卢森堡警告：加密货币提供商面临洗钱的巨大风险！

卢森堡警告：加密货币提供商面临洗钱的巨大风险！

卢森堡在其2025年国家风险评估（NRA）中将虚拟资产服务提供商（VASP）列为洗钱风险较高的公司。这种分类源于对加密行业容易遭受金融犯罪的持续担忧。 VASP 的风险级别被归类为“高”，基于交易量、客户范围、分销渠道、法律结构和国际影响力等标准，例如 联合电讯报 报道称。

早在 2020 年，一份报告就将 VASP 确定为一种新兴风险，随后 2022 年的一份报告将与加密资产相关的风险归类为“非常高”。这主要是由于这些投资的互联网和跨境性质。考虑到这一点，欧盟正在致力于对加密货币行业进行全面监管，称为加密资产市场（MiCA）监管。该法规旨在统一所有 27 个欧盟成员国的加密货币监管框架，同时引入更严格的反洗钱规则。

MiCA：更严格的监管和要求

随着 MiCA 法规的出台，自 1 月份起，加密货币服务提供商必须获得在欧盟合法运营的许可证。该法规旨在使加密货币更安全地融入金融生态系统。虽然 Kraken 和 Crypto.com 等一些平台已经能够引入受监管的衍生品交易，但一个问题示例凸显了遵守新法律所面临的挑战。 USDt（USDT）背后的发行人 Tether 拒绝遵守新规定，导致其在欧洲主要平台上退市。

MiCA 法规带来了重大变化。它需要平台和钱包提供商识别用户以及交易的记录和监控。此外，超过一定价值限制的交易必须透明化。有鉴于此，国家和欧洲金融当局密切监控钱包和交易，并在必要时没收设备 安瓦尔特网 详细描述。

调查和国际合作

洗钱的风险不仅仅是理论上的。最近发生的事件表明情况有多么严重。例如，在香港，有 12 人因参与跨境洗钱计划而被捕，他们利用 500 多个虚假账户洗钱 1,500 万美元。在欧洲层面，调查当局逮捕了一家被称为“类似黑手党”的加密货币银行的 17 名嫌疑人，据称他们为中东和中国的犯罪组织洗钱超过 2100 万欧元的加密货币。调查期间，查获了价值 450 万欧元的贵重物品，包括现金、加密货币、车辆和电子设备。

欧盟和各国当局正在加紧努力，有效打击与加密货币相关的洗钱活动。律师安德烈亚斯·荣格警告说，即使是无害的交易也会引起怀疑，洗钱指控的后果是严重的。其中包括高额罚款、最高十年的监禁和没收加密资产。因此，他建议仔细记录所有交易并使用信誉良好、受监管的平台。如果涉嫌洗钱，及时提供建议至关重要。