Американска банка блокира клиент от нищото: парите й бяха замразени

Американска банка блокира клиент от нищото: парите й бяха замразени

Жена от Атланта съобщава, че нейната банка е замразила сметката й без предупреждение, лишавайки я от възможността да тегли пари. Shelley Camp казва, че Green Dot е спряла акаунта й поради „необичайна дейност“, съобщава свързаната с ABC новинарска станция WSB-TV. Кемп беше извън града, когато банката, която има активи на стойност 4,817 милиарда долара и 33 милиона клиенти, реши да замрази нейната сметка. Това я накара да заема пари от приятели и семейство, за да покрие основни нужди като храна, газ и транспорт. Сумата от 640 долара, която беше нейният възстановен данък, остана замразена без допълнителни обяснения, докато WSB-TV не започна разследване. След като новинарският екип се свърза, Green Dot деблокира акаунта и обясни, че са използвани „допълнителни мерки за измама“ при някои възстановявания на данъци. Подобни съобщения за замразяване на сметки в Green Dot, свързани с възстановяване на данъци, бяха разпространени в Тенеси в края на миналата година. Green Dot Bank е свързана с Walmart и TurboTax и е специализирана в обработката на възстановяване на данъци за 33 милиона клиенти. Банката е обработила приблизително 13,78 милиона възстановени данъци през първите шест месеца на 2023 г., според декларация до Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC).

Възможно въздействие и контекст

Внезапното замразяване на банковата сметка на Shelley Camp от Green Dot Bank оказа значително влияние върху нейния живот. Тя е била принудена да заема пари от приятели и семейство, за да покрие основни разходи, излагайки финансовата си стабилност на риск. Такива инциденти могат да подкопаят доверието на обществото в банката и сигурността на техните сметки.

Green Dot Bank оправда размразяването на сметката поради „допълнителни измамни дейности“, свързани с някои възстановявания на данъци. Това може да означава, че банката е открила подозрителна дейност, свързана с възстановяване на средства от IRS, и е предприела временни мерки за сигурност, за да предотврати подобни опити за измами. Фактът, че подобни съобщения за замразяване на сметки, свързани с възстановяване на данъци, се появиха в Тенеси, предполага, че Green Dot Bank не е единствената финансова институция, изправена пред подобни предизвикателства.

Green Dot Bank е ключов партньор на Walmart и TurboTax и обработва възстановяване на данъци за значителен брой клиенти. През първата половина на 2023 г. банката е обработила приблизително 13,78 милиона възстановени данъци, според доклад на Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC). Това показва, че компанията играе значителна роля в обработването на възстановяванията на данъци и че всички потенциални проблеми или предизвикателства при това могат да имат далечни последици.

Таблица: Информация за Green Dot Bank