Banco estadounidense bloquea a cliente de la nada: su dinero estaba congelado

Banco estadounidense bloquea a cliente de la nada: su dinero estaba congelado

Una mujer de Atlanta informa que su banco congeló su cuenta sin previo aviso, privándola de la posibilidad de retirar dinero. Shelley Camp dice que Green Dot suspendió su cuenta debido a una "actividad inusual", informa la estación de noticias WSB-TV, afiliada a ABC. Camp estaba fuera de la ciudad cuando el banco, que tiene 4.817 millones de dólares en activos y 33 millones de clientes, decidió congelar su cuenta. Esto la obligó a pedir dinero prestado a amigos y familiares para cubrir necesidades básicas como comida, gasolina y transporte. Los $640 que eran su reembolso de impuestos permanecieron congelados sin más explicaciones hasta que WSB-TV comenzó a investigar. Después de que el equipo de noticias se puso en contacto, Green Dot desbloqueó la cuenta y explicó que se utilizaron “medidas de fraude adicionales” en algunos reembolsos de impuestos. Informes similares sobre la congelación de cuentas de Green Dot relacionadas con reembolsos de impuestos circularon en Tennessee a finales del año pasado. Green Dot Bank está afiliado a Walmart y TurboTax y se especializa en procesar reembolsos de impuestos para 33 millones de clientes. El banco procesó aproximadamente 13,78 millones de reembolsos de impuestos en los primeros seis meses de 2023, según una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC).

Posible impacto y contexto

La repentina congelación de la cuenta bancaria de Shelley Camp por parte del Green Dot Bank ha tenido un impacto significativo en su vida. Se ha visto obligada a pedir dinero prestado a amigos y familiares para cubrir gastos básicos, poniendo en riesgo su estabilidad financiera. Estos incidentes pueden socavar la confianza del público en el banco y la seguridad de sus cuentas.

Green Dot Bank justificó el descongelamiento de la cuenta debido a “actividades de fraude adicionales” relacionadas con algunos reembolsos de impuestos. Esto podría indicar que el banco ha detectado actividad sospechosa relacionada con los reembolsos del IRS y ha tomado medidas de seguridad temporales para evitar dichos intentos de fraude. El hecho de que hayan aparecido informes similares sobre congelaciones de cuentas relacionadas con reembolsos de impuestos en Tennessee sugiere que Green Dot Bank no es la única institución financiera que enfrenta tales desafíos.

Green Dot Bank es un socio clave de Walmart y TurboTax y procesa reembolsos de impuestos para una cantidad significativa de clientes. En el primer semestre de 2023, el banco procesó aproximadamente 13,78 millones de devoluciones de impuestos, según un informe de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). Esto muestra que la empresa desempeña un papel importante en el procesamiento de reembolsos de impuestos y que cualquier problema o desafío potencial al hacerlo podría tener implicaciones de gran alcance.

Tabla: Información sobre Green Dot Bank