USA pank blokeerib kliendi tühjalt kohalt: tema raha külmutati

USA pank blokeerib kliendi tühjalt kohalt: tema raha külmutati

Atlanta naine teatab, et tema pank külmutas tema konto ilma hoiatuseta, jättes ta ilma võimalusest raha välja võtta. Shelley Campi sõnul peatas Green Dot oma konto "ebatavalise tegevuse" tõttu, vahendab ABC-ga seotud uudistejaam WSB-TV. Camp oli linnast väljas, kui pank, millel on 4,817 miljardit dollarit varasid ja 33 miljonit klienti, otsustas tema konto külmutada. Seetõttu pidi ta sõpradelt ja perelt raha laenama, et katta põhivajadused, nagu toit, gaas ja transport. 640 dollarit, mis oli tema maksutagastus, jäi ilma täiendavate selgitusteta külmutatuks, kuni WSB-TV hakkas uurima. Pärast uudistemeeskonnaga ühenduse võtmist vabastas Green Dot konto blokeeringu ja selgitas, et mõne maksutagastuse puhul kasutati "täiendavaid pettusmeetmeid". Sarnased teated Green Doti kontode külmutamisest seoses maksutagastusega levisid Tennessee osariigis eelmise aasta lõpus. Green Dot Bank on seotud Walmarti ja TurboTaxiga ning on spetsialiseerunud 33 miljoni kliendi maksutagastuste töötlemisele. Pank töötles 2023. aasta esimese kuue kuu jooksul ligikaudu 13,78 miljonit maksutagastust, selgub Ameerika Ühendriikide väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC).

Võimalik mõju ja kontekst

Shelley Campi pangakonto äkiline külmutamine Green Dot Banki poolt on tema elu oluliselt mõjutanud. Ta on olnud sunnitud põhikulude katteks sõpradelt ja perelt raha laenama, seades ohtu oma finantsstabiilsuse. Sellised juhtumid võivad õõnestada avalikkuse usaldust panga vastu ja nende kontode turvalisust.

Green Dot Bank põhjendas konto külmutamist mõne maksutagastusega seotud “täiendavate pettustega”. See võib viidata sellele, et pank on tuvastanud IRS-i tagasimaksetega seotud kahtlase tegevuse ja on võtnud ajutisi turvameetmeid, et selliseid pettuskatseid ära hoida. Asjaolu, et Tennessees on ilmunud sarnaseid teateid maksutagastustega seotud kontode külmutamise kohta, viitab sellele, et Green Dot Bank pole ainus finantsasutus, kes selliste väljakutsetega silmitsi seisab.

Green Dot Bank on Walmarti ja TurboTaxi peamine partner ning töötleb maksutagastusi märkimisväärse hulga klientide jaoks. Ameerika Ühendriikide väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) raporti kohaselt töötles pank 2023. aasta esimesel poolel ligikaudu 13,78 miljonit maksutagastust. See näitab, et ettevõttel on maksutagastuste menetlemisel oluline roll ning mis tahes võimalikel probleemidel või väljakutsetel võib olla kaugeleulatuv mõju.

Tabel: teave rohelise punkti panga kohta