Banco dos EUA bloqueia cliente do nada: o dinheiro dela foi congelado

Banco dos EUA bloqueia cliente do nada: o dinheiro dela foi congelado

Uma mulher de Atlanta relata que seu banco congelou sua conta sem aviso prévio, privando-a da capacidade de sacar. Shelley Camp diz que Green Dot suspendeu sua conta devido a “atividades incomuns”, relata a estação de notícias WSB-TV, afiliada à ABC. Camp estava fora da cidade quando o banco, que tem US$ 4,817 bilhões em ativos e 33 milhões de clientes, decidiu congelar sua conta. Isso a fez ter que pedir dinheiro emprestado a amigos e familiares para cobrir necessidades básicas como alimentação, gás e transporte. Os US$ 640 que foram sua restituição de impostos permaneceram congelados sem maiores explicações até que a WSB-TV começou a investigar. Depois que a equipe de notícias fez contato, a Green Dot desbloqueou a conta e explicou que “medidas adicionais de fraude” foram usadas em algumas restituições de impostos. Relatórios semelhantes de congelamento de contas do Green Dot relacionadas a restituições de impostos circularam no Tennessee no final do ano passado. O Green Dot Bank é afiliado ao Walmart e TurboTax e é especializado no processamento de restituições de impostos para 33 milhões de clientes. O banco processou aproximadamente 13,78 milhões de restituições de impostos nos primeiros seis meses de 2023, de acordo com um documento apresentado à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).

Possível impacto e contexto

O repentino congelamento da conta bancária de Shelley Camp pelo Green Dot Bank teve um impacto significativo em sua vida. Ela foi forçada a pedir dinheiro emprestado a amigos e familiares para cobrir despesas básicas, colocando em risco a sua estabilidade financeira. Tais incidentes podem minar a confiança do público no banco e a segurança das suas contas.

O Green Dot Bank justificou o descongelamento da conta devido a “atividades fraudulentas adicionais” relacionadas com algumas restituições de impostos. Isto pode indicar que o banco detectou atividades suspeitas relacionadas com reembolsos de IRS e tomou medidas de segurança temporárias para evitar tais tentativas de fraude. O facto de terem surgido relatórios semelhantes de congelamentos de contas relacionados com reembolsos de impostos no Tennessee sugere que o Green Dot Bank não é a única instituição financeira que enfrenta tais desafios.

O Green Dot Bank é um parceiro importante do Walmart e do TurboTax e processa restituições de impostos para um número significativo de clientes. No primeiro semestre de 2023, o banco processou aproximadamente 13,78 milhões de restituições de impostos, segundo relatório da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). Isto mostra que a empresa desempenha um papel significativo no processamento de reembolsos de impostos e que quaisquer potenciais problemas ou desafios ao fazê-lo podem ter implicações de longo alcance.

Tabela: Informações sobre o Green Dot Bank