Terremoto bancario en Zúrich: ¡malversación de fondos, despidos y escándalo criptográfico!

Terremoto bancario en Zúrich: ¡malversación de fondos, despidos y escándalo criptográfico!

El 14 de mayo, un miembro recién elegido de la junta directiva elogió la cultura corporativa de un banco rural de Zurich, pero apenas una semana después, el banco se enfrentó a un grave escándalo que pone en duda la integridad de sus empleados. Varios empleados, incluidos directivos y consultores veteranos, habían robado dinero en efectivo de la caja fuerte para especular con criptomonedas. El incidente dio lugar a extensas investigaciones internas y provocó el despido de cuatro empleados, mientras que otro empleado dimitió. Al menos una persona ya ha sido arrestada.

El director del banco, Jürg Randegger, confirmó el incidente y explicó que había pruebas de malversación de fondos. Como resultado, el banco presentó una denuncia penal ante el fiscal e informó a todos los empleados. El incidente tendrá un impacto negativo en los resultados semestrales del banco, pero según Randegger el banco se mantiene financieramente sano y estable. Los clientes no se ven afectados por la malversación; Más bien, sólo el propio banco sufrió como resultado de las acciones poco éticas. La cantidad exacta del robo aún no se ha hecho pública.

Inversiones en criptomonedas y sus consecuencias

El hijo tenía poderes sobre todas las cuentas de su madre, otorgados por su marido rechazado, que había perdido sus activos del fondo de pensiones. Según declaraciones del sobrino político, el dinero fluyó a dos proveedores de servicios financieros, Interactive Brokers y PJM Investment Academy. A diferencia de ZKB, Credit Suisse se negó a realizar la transacción y canceló el poder del hijo.

Obligaciones de diligencia debida de los bancos

Este controvertido caso también pone de relieve el deber de diligencia de los bancos. La Asociación Suiza de Banqueros (SBA) destaca que las personas autorizadas tienen generalmente los mismos derechos que los titulares de cuentas. Sin embargo, si hay alguna anomalía, los bancos deben investigar antes de aprobar las transacciones.

El sobrino del pensionista ya se ha puesto en contacto con el defensor del pueblo bancario, pero podría haber una solución sin su intervención. En un giro reciente, el ZKB aceptó sentarse con el sobrino, posiblemente influenciado por la cobertura mediática del asunto.

Estos dos incidentes no relacionados ilustran los desafíos y riesgos asociados con las inversiones en criptomonedas y las relaciones bancarias asociadas en la actualidad. Tanto el banco como los afectados se enfrentan ahora a la difícil tarea de aclarar las cuestiones suscitadas por los escándalos.