Zürichin pankkijäristys: kavallukset, irtisanomiset ja kryptoskandaali!

Zürichin pankkijäristys: kavallukset, irtisanomiset ja kryptoskandaali!

Toukokuun 14. päivänä vasta valittu hallituksen jäsen kehui zürichin maapankin yrityskulttuuria, mutta vain viikkoa myöhemmin pankki joutui vakavaan skandaaliin, joka kyseenalaistaa sen työntekijöiden rehellisyyden. Useat työntekijät, mukaan lukien johtohenkilöstö ja pitkäaikaiset konsultit, olivat varastaneet käteistä kassakaapista spekuloidakseen kryptovaluutoilla. Tapaus johti laajaan sisäiseen tutkintaan ja johti neljän työntekijän irtisanomiseen, kun taas yksi työntekijä erosi itse. Ainakin yksi henkilö on jo pidätetty.

Pankinjohtaja Jürg Randegger vahvisti tapauksen ja selitti, että kavalluksesta oli todisteita. Tämän seurauksena pankki teki rikosilmoituksen yleiselle syyttäjälle ja ilmoitti asiasta kaikille työntekijöille. Tapauksella on negatiivinen vaikutus pankin puolivuotistulokseen, mutta Randeggerin mukaan pankin taloudellinen tilanne on vakaa ja vakaa. Kavallus ei vaikuta asiakkaisiin; Pikemminkin vain pankki itse kärsi epäeettisistä toimista. Tarkkaa varastettua määrää ei ole vielä julkistettu.

Kryptosijoitukset ja niiden seuraukset

Pojalla oli kaikkia äitinsä tilejä koskevat valtakirjat, jotka tämän hylätyltä aviomieheltä myönsi, joka oli menettänyt eläkerahastonsa varat. Veljenpojan lausuntojen mukaan rahat virtasivat kahdelle rahoituspalveluntarjoajalle, Interactive Brokersille ja PJM Investment Academylle. Toisin kuin ZKB, Credit Suisse kieltäytyi toteuttamasta kauppaa ja peruutti pojan valtakirjan.

Pankkien due diligence -velvollisuudet

Tämä kiistanalainen tapaus korostaa myös pankkien huolellisuusvelvollisuutta. Swiss Bankers Association (SBA) korostaa, että valtuutetuilla henkilöillä on yleensä samat oikeudet kuin tilinhaltijoilla. Mikäli poikkeavuuksia ilmenee, pankkien on kuitenkin tutkittava ne ennen liiketoimien hyväksymistä.

Eläkeläisen veljenpoika on jo ottanut yhteyttä pankkivaltuutettuun, mutta ratkaisu voisi löytyä ilman hänen väliintuloaan. Äskettäisessä käänteessä ZKB on suostunut istumaan alas veljenpojan kanssa, mikä on mahdollisesti vaikuttanut asiasta tiedotusvälineissä.

Nämä kaksi toisiinsa liittymätöntä tapausta kuvaavat haasteita ja riskejä, jotka liittyvät kryptosijoituksiin ja niihin liittyviin pankkisuhteisiin nykyään. Sekä pankilla että asianomaisilla henkilöillä on nyt vaikea tehtävä selvittää skandaalien herättämiä kysymyksiä.