Terremoto bancário em Zurique: peculato, demissões e escândalo criptográfico!

Terremoto bancário em Zurique: peculato, demissões e escândalo criptográfico!

Em 14 de Maio, um membro do conselho recém-eleito elogiou a cultura corporativa de um banco de Zurique, mas apenas uma semana depois o banco foi confrontado com um grave escândalo que põe em causa a integridade dos seus funcionários. Vários funcionários, incluindo pessoal administrativo e consultores de longa data, roubaram dinheiro do cofre para especular com criptomoedas. O incidente gerou extensas investigações internas e levou à demissão de quatro funcionários, enquanto outro funcionário pediu demissão. Pelo menos uma pessoa já foi presa.

O gerente do banco Jürg Randegger confirmou o incidente e explicou que havia indícios de peculato. Como resultado, o banco apresentou queixa-crime ao Ministério Público e informou todos os funcionários. O incidente terá um impacto negativo nos resultados semestrais do banco, mas de acordo com Randegger o banco permanece financeiramente sólido e estável. Os clientes não são afetados pelo desfalque; Pelo contrário, apenas o próprio banco sofreu como resultado das ações antiéticas. O valor exato que foi roubado ainda não foi divulgado.

Investimentos em criptografia e suas consequências

O filho tinha procurações sobre todas as contas da mãe, outorgadas pelo marido rejeitado, que havia perdido o patrimônio do fundo de pensão. Segundo declarações do sobrinho, o dinheiro fluiu para dois prestadores de serviços financeiros, a Interactive Brokers e a PJM Investment Academy. Ao contrário do ZKB, o Credit Suisse recusou-se a realizar a transação e cancelou a procuração do filho.

Obrigações de due diligence dos bancos

Este caso controverso também destaca o dever de diligência dos bancos. A Associação Suíça de Banqueiros (SBA) enfatiza que as pessoas autorizadas geralmente têm os mesmos direitos que os titulares de contas. No entanto, se houver alguma anormalidade, os bancos deverão investigar antes de aprovar as transações.

O sobrinho do reformado já contactou o provedor bancário, mas poderá haver uma solução sem a sua intervenção. Numa reviravolta recente, o ZKB concordou em reunir-se com o sobrinho, possivelmente influenciado pela cobertura mediática do assunto.

Esses dois incidentes não relacionados ilustram os desafios e riscos associados aos investimentos em criptografia e às relações bancárias associadas hoje. Tanto o banco como os indivíduos afectados enfrentam agora a difícil tarefa de esclarecer as questões levantadas pelos escândalos.