Likviditāte pret ienesīgumu: kā saglabāt līdzsvaru

Likviditāte pret ienesīgumu: kā saglabāt līdzsvaru

Likviditāte pret ienesīgumu: kā saglabāt līdzsvaru

Kā investors jūs bieži saskaraties ar lēmumu starp likviditāti un peļņu. No vienas puses, jūs vēlaties, lai jūsu nauda būtu pieejama īsā laikā, bet, no otras puses, jūs tiecaties pēc iespējami lielākas atdeves. Šajā rakstā jūs uzzināsit, kā atrast līdzsvaru starp likviditāti un atdevi un kādi aspekti ir jāņem vērā.

Likviditāte: ko tas nozīmē?

Likviditāte attiecas uz aktīva spēju ātri un par godīgu cenu pārvērst naudā. Investīciju kontekstā augsta likviditāte nozīmē, ka jūs jebkurā laikā varat atgūt savu ieguldīto naudu bez lieliem zaudējumiem. Likviditāte ir īpaši svarīga, ja rodas neparedzēti izdevumi vai ja jums ir nepieciešams ātri piekļūt savai naudai.

Likviditātes formas

Ir dažādas likviditātes formas. Visvairāk skaidrai naudai ir skaidra nauda, ​​kam seko banku noguldījumi, kas parasti ir viegli pieejami. Ļoti likvīdi vērtspapīri, piemēram, akcijas ar lielu tirdzniecības apjomu, arī ir vieni no likvīdākajiem ieguldījumu veidiem. Savukārt nekustamais īpašums tiek uzskatīts par diezgan nelikvīdu, jo bieži vien paiet ilgs laiks, līdz to var pārdot.

Atgriešanās: kas tas ir un kāpēc tas ir svarīgi?

Ieguldījuma atdeve ir atdeve, ko saņemat no sava ieguldītā kapitāla. Tas ir svarīgs jūsu ieguldījumu stratēģijas veiksmes rādītājs. Augsta atdeves likme nozīmē, ka jūsu aktīvu vērtība palielināsies un nākotnē jums būs vairāk naudas.

Riska un atdeves attiecība

Runājot par atdevi, ir svarīgi ņemt vērā ar ieguldījumu saistīto risku. Lielāks atdeves potenciāls bieži vien ir saistīts ar lielāku risku. Tāpēc ir ļoti svarīgi atrast līdzsvarotu atdeves un riska kombināciju, kas atbilst jūsu personīgajai riska tolerancei un ieguldījumu mērķiem.

Atrodiet pareizo līdzsvaru

Jautājums par to, kā atrast pareizo līdzsvaru starp likviditāti un atdevi, ir būtisks veiksmīgai ieguldījumu stratēģijai. Šeit ir daži aspekti, kas jāņem vērā:

Investīciju horizonts

Investīciju horizontam, t.i., periodam, kurā vēlaties ieguldīt savu naudu, ir izšķiroša loma. Īstermiņa ieguldījumiem parasti ir nepieciešama lielāka likviditāte, jo jums ir nepieciešams piekļūt savai naudai īstermiņā. Tomēr ar ilgtermiņa ieguldījumiem jūs varat vairāk paļauties uz atdevi, jo neesat tieši atkarīgs no sava kapitāla.

Dažādošana

Portfeļa diversifikācija var palīdzēt saglabāt līdzsvaru starp likviditāti un peļņu. Ieguldot dažādās aktīvu klasēs un instrumentos, jūs varat samazināt risku, vienlaikus palielinot atdeves potenciālu.

Riska tolerance

Katram investoram ir individuāla riska tolerance, t.i., gatavība samierināties ar portfeļa svārstībām un iespējamiem zaudējumiem. Atkarībā no jūsu riska tolerances varat koncentrēties uz likvīdiem ieguldījumiem vai uzņemties nedaudz lielāku risku, lai sasniegtu lielāku atdevi.

Bieži uzdotie jautājumi

Kāpēc investoriem ir svarīga likviditāte?

Likviditāte ir svarīga, lai negaidītās situācijās varētu ātri piekļūt skaidrai naudai. Tas arī nodrošina elastību plānotajiem izdevumiem un ārkārtas situācijām.

Kādu lomu spēlē inflācija, lemjot par likviditāti un peļņu?

Inflācija laika gaitā var samazināt jūsu naudas pirktspēju. Tāpēc ir svarīgi sasniegt atdevi, kas ir lielāka par inflācijas līmeni, lai ilgtermiņā veidotu labklājību.

Vai man vienmēr jākoncentrējas tikai uz likviditāti vai peļņu?

Nē, sabalansēts maisījums parasti ir vislabākais. Atkarībā no jūsu individuālās situācijas un ieguldījumu mērķiem, jums vajadzētu atrast pareizo līdzsvaru starp likviditāti un atdevi.

Secinājums

Lēmums starp likviditāti un atdevi nav viegls, taču svarīgs katram investoram. Ir svarīgi atrast pareizo līdzsvaru, kas atbilst jūsu personīgajai riska tolerancei un ieguldījumu mērķiem. Apsverot ieguldījumu horizontu, diversifikāciju un savu riska toleranci, jūs varat izveidot veiksmīgu ieguldījumu stratēģiju, kas nodrošinās jums stabilu atdevi ilgtermiņā.