Jak si zajistit daňové odpočty: Výpis eDaně v centru pozornosti!

Jak si zajistit daňové odpočty: Výpis eDaně v centru pozornosti!

Mnoho daňových poplatníků ve Švýcarsku často zapomíná v daňovém přiznání uplatnit odpočet poplatků za úschovu. Častým problémem jsou neúplné informace na výpisech, které banky na konci roku zasílají svým zákazníkům. Často chybí důležité daňové informace, včetně poplatků za úschovu. Abyste nepřehlédli srážky, je vhodné brát si výpisy z účtu z minulého roku a poplatky pečlivě dokumentovat. Toto hlásí Thuner Tagblatt.

Efektivním prostředkem pro usnadnění daňového procesu je elektronické daňové přiznání (eTax výpis). To umožňuje daňovým poplatníkům přenést svá data přímo do digitálního daňového přiznání, což výrazně zjednodušuje proces. V tomto dokumentu jsou shrnuty zejména cenné informace o cenných papírech a výnosech z investic. Elektronický daňový výpis je standardizován ve standardu e-CH 0196 a lze jej stáhnout u většiny bank prostřednictvím elektronického bankovnictví, i když je často přístupný expresní objednávkou.

Výhody a obsah výpisu eDaně

Vyúčtování eTax nabízí řadu výhod. Umožňuje automatický přenos údajů do daňového přiznání a usnadňuje jeho vyplňování, zejména při mnoha pozicích cenných papírů. Obsahuje mimo jiné:

• Kontosaldo am 31. Dezember
• Wert des Wertschriftendepots am 31. Dezember
• Schulden wie Privatkredite und Hypotheken
• Erträge aus Zinsen und Dividenden
• Käufe und Verkäufe von Wertschriften
• Bezahlte Schuldzinsen
• Abzugsfähige Spesen

Je důležité si uvědomit, že výpis eDaně není výpisem z účtu, a proto neposkytuje žádné informace o příchozích a odchozích platbách. I když elektronické daňové prohlášení není povinné, je vysoce doporučeno, zejména pro komplexní portfolia cenných papírů.

Cenové rozdíly a odpovědnost

Mezi bankami jsou rozdíly v poplatcích za e-daňové výpisy. Aargauer a Berner Kantonalbank neúčtují žádné poplatky, zatímco Saxobank od daňového roku 2025 poplatky promine. Postfinance si naopak účtuje paušálně těsně pod 100 franků a Migros Bank vypočítává poplatky podle počtu titulů a úrovně podrobnosti informací. U zpoplatněných poradenských mandátů jsou poplatky za daňové přiznání obvykle zahrnuty.

Odpovědnost za správnost údajů nese sám poplatník. Proto je nezbytná důkladná kontrola informací v daňovém přiznání, protože ne všechny kantonální daňové programy automaticky přebírají poplatky, jako je tento Daňové poradenství Aargau zdůrazňuje. To znamená, že klíčové zůstává dbát na náležitosti při vyplňování daňového přiznání a správně evidovat všechny potřebné údaje.