Kako osigurati svoje porezne olakšice: ePorezni izvještaj u fokusu!

Kako osigurati svoje porezne olakšice: ePorezni izvještaj u fokusu!

Mnogi porezni obveznici u Švicarskoj često zaborave zatražiti odbitak za naknade za skrbništvo u svojoj poreznoj prijavi. Čest problem su nepotpuni podaci na izvodima koje banke šalju svojim klijentima na kraju godine. Često nedostaju važne informacije relevantne za poreze, uključujući naknade za skrbništvo. Kako ne biste previdjeli odbitke, preporučljivo je uzeti izvode iz prethodne godine i pažljivo dokumentirati naknade. Ovo izvještava da Thuner Tagblatt.

Učinkovito sredstvo za olakšavanje poreznog procesa je elektronička porezna izjava (ePorezna izjava). Time se poreznim obveznicima omogućuje prijenos podataka izravno u digitalnu poreznu prijavu, što znatno pojednostavljuje proces. U ovom dokumentu posebno su sažete vrijedne informacije o vrijednosnim papirima i prihodima od ulaganja. E-izjava poreza je standardizirana u standardu e-CH 0196 i može se preuzeti u većini banaka putem e-bankinga, iako se često pristupa ekspresnom narudžbom.

Prednosti i sadržaj Izvatka ePorezne

Izvadak ePorezne nudi brojne prednosti. Omogućuje automatski prijenos podataka u poreznu prijavu i olakšava njeno popunjavanje, posebno ako ima više pozicija vrijednosnih papira. Između ostalog sadrži:

• Kontosaldo am 31. Dezember
• Wert des Wertschriftendepots am 31. Dezember
• Schulden wie Privatkredite und Hypotheken
• Erträge aus Zinsen und Dividenden
• Käufe und Verkäufe von Wertschriften
• Bezahlte Schuldzinsen
• Abzugsfähige Spesen

Važno je napomenuti da izvadak ePorezne nije izvadak računa te stoga ne daje nikakve podatke o priljevima i isplatama. Čak i ako e-porezna izjava nije obavezna, toplo se preporučuje, posebno za složene portfelje vrijednosnih papira.

Varijacije cijena i odgovornosti

Postoje razlike u naknadama za e-izjave poreza između banaka. Aargauer i Berner Kantonalbank ne naplaćuju nikakve naknade, dok će se Saxobank odreći naknada od porezne godine 2025. Postfinance, s druge strane, naplaćuje fiksnu stopu od nešto manje od 100 franaka, a Migros banka obračunava naknade na temelju broja naslova i razine detalja informacija. Za savjetodavne mandate koji se temelje na naknadama, naknade za poreznu izjavu obično su uključene.

Odgovornost za točnost podataka snosi sam porezni obveznik. Stoga je neophodna temeljita provjera podataka u poreznoj prijavi, budući da svi kantonalni porezni softveri automatski ne preuzimaju naknade poput ove Porezno savjetovanje Aargau ističe. To znači da je i dalje ključno obratiti pažnju na detalje prilikom ispunjavanja porezne prijave i ispravno evidentirati sve potrebne podatke.