Hogyan biztosítható adókedvezmény: eAdó nyilatkozat a fókuszban!

Hogyan biztosítható adókedvezmény: eAdó nyilatkozat a fókuszban!

Sok svájci adófizető gyakran elfelejti bevallásában igényelni a felügyeleti díj levonását. Gyakori probléma, hogy hiányos tájékoztatást kapnak a bankok év végén ügyfeleiknek kiküldött nyilatkozatairól. Gyakran hiányoznak az adózás szempontjából fontos információk, köztük a felügyeleti díjak. A levonások figyelmen kívül hagyása érdekében célszerű az előző évi kimutatásokat figyelembe venni és a díjakat gondosan dokumentálni. Ez arról számol be Thuner Tagblatt.

Az adóeljárás megkönnyítésének hatékony eszköze az elektronikus adóbevallás (eTax nyilatkozat). Ez lehetővé teszi az adózók számára, hogy adataikat közvetlenül a digitális adóbevallásba továbbítsák, ami jelentősen leegyszerűsíti a folyamatot. Ez a dokumentum különösen az értékpapírokkal és a befektetési bevételekkel kapcsolatos értékes információkat foglalja össze. Az e-adókimutatás az e-CH 0196 szabványban szabványosított, és a legtöbb bankból letölthető e-bankon keresztül, bár gyakran expressz megbízással érhető el.

Az eAdó nyilatkozat előnyei és tartalma

Az eTax nyilatkozat számos előnnyel jár. Lehetővé teszi az adatok automatikus átvitelét az adóbevallásba és megkönnyíti a kitöltést, különösen sok értékpapír pozíció esetén. Tartalmazza többek között:

• Kontosaldo am 31. Dezember
• Wert des Wertschriftendepots am 31. Dezember
• Schulden wie Privatkredite und Hypotheken
• Erträge aus Zinsen und Dividenden
• Käufe und Verkäufe von Wertschriften
• Bezahlte Schuldzinsen
• Abzugsfähige Spesen

Fontos megjegyezni, hogy az eAdó kivonat nem számlakivonat, ezért nem ad tájékoztatást a bejövő és kimenő fizetésekről. Ha az e-adóbevallás nem is kötelező, de különösen összetett értékpapír-portfóliók esetén erősen ajánlott.

Árváltozások és felelősségek

A bankok között különbségek vannak az e-adókivonatok díjaiban. Az Aargauer és a Berner Kantonalbank nem számít fel díjat, míg a Saxobank a 2025-ös adóévtől elengedi a díjakat. A Postfinance ezzel szemben valamivel 100 frank alatti átalánydíjat számít fel, a Migros Bank pedig a jogcímek száma és az információk részletezettsége alapján számítja ki a díjakat. Díjalapú tanácsadói megbízások esetén általában az adóbevallás díját is tartalmazza.

Az információk pontosságáért magát az adózót terheli a felelősség. Ezért elengedhetetlen az adóbevallásban szereplő adatok alapos ellenőrzése, mivel nem minden kantoni adószoftver vállal automatikusan ilyen díjat. Adótanácsadás Aargau kiemeli. Ez azt jelenti, hogy továbbra is kulcsfontosságú az adóbevallás kitöltésekor a részletekre való odafigyelés és az összes szükséges adat helyes rögzítése.