Baloise a Helvetia: sloučením vznikne druhá největší švýcarská pojišťovna!

Baloise a Helvetia: sloučením vznikne druhá největší švýcarská pojišťovna!

Dne 16. června 2025 schválili akcionáři Baloise Holding AG a Helvetia Holding AG na svých mimořádných valných hromadách fúzi za účelem vytvoření Helvetia Baloise Holding AG. Tato fúze představuje významný krok ve švýcarském pojišťovacím prostředí, protože vytvoří druhou největší pojišťovací skupinu ve Švýcarsku. S odhadovaným podílem na trhu kolem 20 % a ročním objemem obchodů kolem 20 miliard franků je sloučená skupina také jednou z deseti největších kotovaných evropských pojistitelů. Toto hlásí swiss-press.com.

Předsedou představenstva nového holdingu se stal Thomas von Planta, přičemž představenstvo má rovné zastoupení se sedmi členy z obou společností. Centrála Helvetia Baloise Holding AG se bude nacházet v Basileji, přičemž důležitou roli bude nadále hrát St. Gallen. Fúze proběhne v rámci absorpční fúze, při které bude Baloise plně integrována do Helvetie.

Integrace a finance

Integrace těchto dvou společností by měla být snazší díky kulturní blízkosti a podobné velikosti společností. Obě společnosti mají ve Švýcarsku dohromady 160letou historii. Náklady na integraci se budou pohybovat kolem 600 milionů franků s cílovými ročními úsporami 350 milionů franků před zdaněním, z nichž 80 % by mělo být realizováno do roku 2028.

Celkový objem hrubého pojistného bude činit 8,6 miliardy franků v životním pojištění a 11,5 miliardy franků v obchodě s nemovitostmi. Cílem společnosti je také stát se vedoucím pojistitelem na klíčových evropských trzích, jako je Německo, Francie, Itálie, Španělsko, Belgie, Rakousko a Lucembursko. To však může mít za následek i snižování počtu pracovních míst na trzích s přesahy, které by měly být společensky přijatelné, jako např versicherungswirtschaft-heute.de doplněno.

Dynamika trhu a výzvy

Fúze musí ještě schválit soutěžní a regulační úřady a její uzavření se rovněž očekává ve čtvrtém čtvrtletí roku 2025. Ve smlouvě je však již klauzule, která by mohla fúzi ohrozit v případě nabídek na převzetí od třetích stran. Kromě toho Cevian, švédský investor, navýšil své podíly v Baloise a upravil požadavky na společnost.

Fúze se vyznačuje dlouhodobými cíli zvýšení schopnosti vyplácet dividendy o 20 % do roku 2029 a zefektivnění stávající podnikové struktury. Generálním ředitelem nového holdingu bude Fabian Rupprecht z Helvetie a jeho zástupcem bude Michael Müller z Baloise. Se symbolem HBAN bude Helvetia Baloise Holding AG brzy přítomna na mezinárodních trzích.