Baloise en Helvetia: fusie om de op een na grootste Zwitserse verzekeringsmaatschappij te vormen!

Baloise en Helvetia: fusie om de op een na grootste Zwitserse verzekeringsmaatschappij te vormen!

Op 16 juni 2025 keurden de aandeelhouders van Baloise Holding AG en Helvetia Holding AG tijdens hun buitengewone algemene vergaderingen de fusie goed om Helvetia Baloise Holding AG te vormen. Deze fusie markeert een belangrijke stap in het Zwitserse verzekeringslandschap, aangezien hierdoor de op een na grootste verzekeringsgroep in Zwitserland ontstaat. Met een geschat marktaandeel van ongeveer 20% en een jaarlijks omzetvolume van ongeveer 20 miljard frank is de fusiegroep ook een van de tien grootste beursgenoteerde Europese verzekeraars. Dit meldt swiss-press.com.

Thomas von Planta werd voorzitter van de Raad van Bestuur van de nieuwe holdingmaatschappij, terwijl de Raad van Bestuur gelijkelijk vertegenwoordigd is met zeven leden van beide bedrijven. Het hoofdkantoor van Helvetia Baloise Holding AG zal in Bazel worden gevestigd, waarbij St. Gallen als locatie een belangrijke rol blijft spelen. De fusie zal plaatsvinden als onderdeel van een absorptiefusie waarbij Baloise volledig zal worden geïntegreerd in Helvetia.

Integratie en financiën

De integratie van de twee bedrijven moet gemakkelijker worden gemaakt door culturele nabijheid en vergelijkbare bedrijfsgroottes. De twee bedrijven hebben samen een geschiedenis van 160 jaar in Zwitserland. De kosten van de integratie zullen ongeveer 600 miljoen frank bedragen, met een jaarlijkse besparing van 350 miljoen frank vóór beoogde belastingen, waarvan 80% tegen 2028 gerealiseerd zou moeten zijn.

Het gecombineerde bruto premievolume zal 8,6 miljard frank bedragen in de levensverzekeringen en 11,5 miljard frank in de vastgoedsector. Het bedrijf wil ook een toonaangevende verzekeraar worden in Europese kernmarkten zoals Duitsland, Frankrijk, Italië, Spanje, België, Oostenrijk en Luxemburg. Dit kan echter ook leiden tot banenverlies op markten met overlappingen die sociaal aanvaardbaar moeten worden gemaakt, zoals bijvoorbeeld de arbeidsmarkt versicherungswirtschaft-heute.de aangevuld.

Marktdynamiek en uitdagingen

De fusie moet nog worden goedgekeurd door mededingings- en toezichthouders en zal naar verwachting ook in het vierde kwartaal van 2025 worden afgerond. Er staat echter al een clausule in het contract die de fusie in gevaar zou kunnen brengen in geval van overnameaanbiedingen van derden. Bovendien heeft Cevian, een Zweedse investeerder, zijn aandelen in Baloise vergroot en de eisen aan het bedrijf aangepast.

De fusie wordt gekenmerkt door de langetermijndoelen om het vermogen om dividenden uit te keren met 20% te vergroten tegen 2029 en om de bestaande bedrijfsstructuur efficiënt te maken. De CEO van de nieuwe holding zal Fabian Rupprecht van Helvetia zijn, terwijl Michael Müller van Baloise zal optreden als zijn plaatsvervanger. Met een tickersymbool van HBAN zal Helvetia Baloise Holding AG binnenkort aanwezig zijn op de internationale markten.