Baloise i Helvetia: fuzja w drugą co do wielkości szwajcarską firmę ubezpieczeniową!

Baloise i Helvetia: fuzja w drugą co do wielkości szwajcarską firmę ubezpieczeniową!

W dniu 16 czerwca 2025 r. akcjonariusze Baloise Holding AG i Helvetia Holding AG na nadzwyczajnym walnym zgromadzeniu zatwierdzili połączenie w celu utworzenia Helvetia Baloise Holding AG. Fuzja ta stanowi znaczący krok w szwajcarskim krajobrazie ubezpieczeniowym, ponieważ stworzy drugą co do wielkości grupę ubezpieczeniową w Szwajcarii. Z szacowanym udziałem w rynku na poziomie około 20% i rocznym wolumenem działalności na poziomie około 20 miliardów franków, połączona grupa jest także jednym z dziesięciu największych europejskich ubezpieczycieli notowanych na giełdzie. To raportuje swiss-press.com.

Thomas von Planta został Prezesem Rady Dyrektorów nowej spółki holdingowej, natomiast Rada Dyrektorów jest reprezentowana w równym stopniu przez siedmiu członków obu spółek. Siedziba Helvetia Baloise Holding AG będzie zlokalizowana w Bazylei, a St. Gallen w dalszym ciągu będzie odgrywać ważną rolę jako lokalizacja. Połączenie nastąpi w ramach fuzji absorpcyjnej, w ramach której Baloise zostanie w pełni zintegrowany z Helvetią.

Integracja i finanse

Integrację obu firm powinna ułatwić bliskość kulturowa i podobna wielkość przedsiębiorstw. Obie firmy mają razem 160-letnią historię w Szwajcarii. Koszt integracji wyniesie około 600 milionów franków, a roczne oszczędności przed opodatkowaniem wyniosą 350 milionów franków, z czego 80% powinno zostać zrealizowane do 2028 roku.

Łączny wolumen składek brutto wyniesie 8,6 miliarda franków w życiu i 11,5 miliarda franków w branży nieruchomości. Celem firmy jest także zostanie wiodącym ubezpieczycielem na kluczowych rynkach europejskich, takich jak Niemcy, Francja, Włochy, Hiszpania, Belgia, Austria i Luksemburg. Może to jednak również skutkować redukcją stanowisk pracy na rynkach, na których się pokrywają, co powinno być społecznie akceptowalne, np versicherungswirtschaft-heute.de uzupełnione.

Dynamika rynku i wyzwania

Fuzja wymaga jeszcze zgody organów ds. konkurencji i organów regulacyjnych, a jej zakończenie ma nastąpić w czwartym kwartale 2025 r. Jednak w umowie znajduje się już klauzula, która może zagrozić fuzji w przypadku ofert przejęcia od osób trzecich. Ponadto szwedzki inwestor Cevian zwiększył swoje udziały w Baloise i dostosował wymagania stawiane spółce.

Fuzję cechuje długoterminowy cel polegający na zwiększeniu możliwości wypłaty dywidendy o 20% do 2029 roku oraz usprawnieniu istniejącej struktury korporacyjnej. Prezesem nowego holdingu będzie Fabian Rupprecht z Helvetii, a jego zastępcą będzie Michael Müller z Baloise. Dzięki symbolowi giełdowemu HBAN Helvetia Baloise Holding AG będzie wkrótce obecna na rynkach międzynarodowych.