Helvetia és Baloise egyesülése: St.Gallen elveszíti főhadiszállását!

Helvetia és Baloise egyesülése: St.Gallen elveszíti főhadiszállását!

2025. május 23-án került sor a Helvetia Holding AG rendkívüli közgyűlésére, amelyen a részvényesek 97,68 százalékos szavazattal jóváhagyták a Baloise Holding AG-vel kötött egyesülési megállapodást és a székhely egyidejű áthelyezését Bázelbe. Az egyesülés a Helvetia Baloise Holding AG nevet viseli, és jelentős előnyökkel kecsegtet az új cégcsoport számára, amely így 20 százalék körüli piaci részesedéssel Svájc második legnagyobb biztosítócsoportjává válik. Ez jelentett Tagblatt.

Thomas Schmuckli, az Igazgatóság elnöke és más magas rangú vezetők az egyesülés előnyeit hangsúlyozták az ülésen. Ezek közé tartozik az üzleti volumen megkétszerezése és az osztalékpotenciál 20 százalékos tervezett növelése a 2029-es pénzügyi évre. Az egyesülés várhatóan mintegy 350 millió svájci frank éves szinergiát generál adózás előtt, ami várhatóan növeli a vállalat hatékonyságát. Emellett a fúziót a svájci piacon Helvetia Baloise Holding AG néven vezetik be a SIX tőzsdén.

Aggodalmak a St. Gallen helyszínnel kapcsolatban

Az egyesülés elsöprő támogatottsága ellenére néhány részvényes és közeli megfigyelő aggodalmát fejezte ki a központ áthelyezésével kapcsolatban. Hans-Rudolf Merz volt szövetségi tanácsos és Ueli Forster, a Helvetia korábbi alelnöke a Kelet-Svájc iránti erősebb elkötelezettségre és a munkahelyek megőrzésére szólított fel St. Gallenben, ahol a Helvetia-t alapították. Schmuckli biztosította, hogy St. Gallen továbbra is fontos helyszíne marad a cégnek, és bizonyos működési feladatokat megvizsgálnak.

A közgyűlésen elhangzott az is, hogy a vállalati funkciót betöltő munkavállalók kétharmada már Bázelben dolgozik. Matthias Steiner részvényes és alkalmazott a St.Gallen-i helyszín jeleként nemet ajánlott az áthelyezésre. Ennek ellenére a Patria Genossenschaft, a Helvetia legnagyobb részvényese által is támogatott egyesülés jóváhagyása érvényesül.

Az egyesülés részletei és kihívásai

Az egyesülési megállapodás értelmében Helvetia és Baloise egyenlő arányban képviselteti magát az igazgatóságban, összesen 14 taggal – mindkét oldalról hét-heten. A csúcson Dr. Thomas von Planta (Baloise) áll elnökként, míg Dr. Ivo Furrer (Helvetia) veszi át az alelnöki posztot. Fabian Rupprecht vezérigazgató és Michael Müller vezérigazgató is beépül az irányítási struktúrába. A két vállalat integrációja természetes fluktuáción és korengedményes nyugdíjazáson keresztül valósul meg, az integráció várható költségei 500-600 millió CHF.

A részvényesek jóváhagyása és a szükséges hatósági jóváhagyás kritikus lépések az egyesülés befejezése felé, amelyet 2025 negyedik negyedévére terveznek. Az új társaság összesített bruttó díjtétele várhatóan 20,1 milliárd svájci frankot tesz ki, ebből 8,6 milliárd svájci frank élet- és 11,5 milliárd svájci frankot nem-életben. Az összeolvadást olyan pénzügyi tanácsadók kezelik, mint a J.P. Morgan, a Walder Wyss, a Morgan Stanley és a Lenz & Staehelin a zökkenőmentes végrehajtás érdekében. Ezek az alapvető változások a biztosítási ágazatban jelentős mérföldkövet jelentenek az iparágban, miközben továbbra is vita tárgyát képezi az a kérdés, hogy az operatív funkciók megmaradnak-e St. Gallenben.