Nincs alapnyugdíj-kiegészítés az önkéntes befizetésekhez: a bírósági ítélet izgalmakat okoz!

Nincs alapnyugdíj-kiegészítés az önkéntes befizetésekhez: a bírósági ítélet izgalmakat okoz!

A Baden-Württembergi Állami Szociális Bíróság ítéletében kimondta, hogy az önkéntes járulékfizetéssel töltött naptári hónapok nem számíthatók be az alapnyugdíj-időszakba. Ez az ítélet, amelyet 2025. január 24-én hoztak (ref. L 5 R 1205/23), jelenleg fellebbezés tárgya a Szövetségi Szociális Bíróságon (ref. B 5 R 3/24 R). E döntés elemzése messzemenő következményeket tár fel sok olyan nyugdíjas számára, akik alapnyugdíj-kiegészítésben reménykednek.

Elbocsátották az ügy felperesét, aki 312 hónapig önkéntes járulékot fizetett önálló vállalkozóként. Hosszú járulékfizetési ideje ellenére nem kapott alapnyugdíj-kiegészítést, mert az előírt 396 hónap helyett csak 230 hónapig fizetett kötelező járulékot. Az Állami Szociális Bíróság megerősítette, hogy a törvényi előírások kizárják az önkéntes járulékfizetési idő beszámítását az alapnyugdíjidőszakba, és megállapította, hogy a kötelező és az önkéntes járulékfizetés közötti egyenlőtlen bánásmód objektíve indokolt. Végül a kötelező biztosítással rendelkezők általában nagyobb mértékben járulnak hozzá a kötelező nyugdíjbiztosítás finanszírozásához.

A felülvizsgálati eljárás és lehetséges következmények

A Szövetségi Szociális Bíróság most azt fogja tisztázni, hogy a felperes ténylegesen hozzájárult-e a nyugdíjbiztosítás finanszírozásához önkéntes befizetéseivel. Ennek a jogvitának messzemenő kihatásai lehetnek, mivel a felperes számára sikeres kimenetel több ezer, hasonló helyzetben lévő biztosított számára is lehetővé teheti, hogy visszamenőlegesen akár négy évre is jogosult legyen alapnyugdíjra.

A felperes arra is hivatkozik, hogy önkéntes hozzájárulásának kizárása sérti az Alaptörvény 3. cikke szerinti egyenlő bánásmód elvét. Az Állami Szociális Bíróság ítéletét már korábban is kritikusan értékelték, nem utolsósorban azért, mert egzisztenciális kérdést vet fel az érintett nyugdíjasok számára. A német nyugdíjbiztosítás nem ismeri el az önkéntes járulékfizetési időszakokat beszámítható alapnyugdíj-időszakként, a szociális törvénykönyv (SGB) 6. számú, 76g. szakaszának (2) bekezdésének előírásai szerint, amely meghatározza a nyugdíjtörvény szerinti beszámítható időszakokat.

Jogi alapok és társadalmi vita

A helyzet kérdéseket vet fel a nyugdíjrendszeren belüli igazságosság és méltányosság tekintetében. A 2021 januárja óta fennálló alapnyugdíj-kiegészítéssel a hosszú munkaidővel és az átlag alatti jövedelemmel rendelkező nyugdíjasok számára a jogalkotó azt szeretné elérni, hogy az időskori kötelező biztosítással rendelkezők életteljesítményüknek megfelelő nyugdíjra számíthassanak. Az önkéntes biztosítási időszakok kizárása objektíven indokoltnak tekinthető, de vitához vezet az ilyen típusú járulékok megfelelő kezeléséről.

A Szövetségi Szociális Bíróság 5. szenátusa még nem tűzte ki a meghallgatás időpontját, ami sok érintett számára növeli a bizonytalanságot. Az elkövetkező hónapokban a BSG döntése kulcsfontosságú lesz annak tisztázásában, hogy az önkéntes nyugdíjazási időszakok kizárása mennyiben alkotmányos, és milyen következményekkel jár sok németországi nyugdíjas számára.

Az üggyel kapcsolatos további információkért olvassa el a következő cikkeket gegen-hartz.de és rentenbescheid24.de.