Rostoucí úrokové sazby: Upravte svůj příkaz k osvobození nyní – rada od finančního experta

Rostoucí úrokové sazby: Upravte svůj příkaz k osvobození nyní – rada od finančního experta

Podle zprávy od www.presseportal.de,

Rostoucí úrokové sazby často nepozorovaně vedou ke kapitálovým ziskům, které jsou zdaněny. Spořitelé by proto měli na konci roku zkontrolovat své výjimkové příkazy a v případě potřeby je upravit. Doby nulových a nízkých úrokových sazeb jsou naštěstí pryč, protože rostoucí úrokové sazby umožňují investorům těžit z vyšších výnosů. Je však třeba poznamenat, že kapitálové zisky pro svobodné osoby jsou osvobozeny od daně pouze do výše 1 000 eur ročně (pro manželské páry zdaněné společně: 2 000 eur). O tento příspěvek se žádá prostřednictvím tzv. výjimkového příkazu.

Při úrokové sazbě dvě procenta zůstávají investice do 50 000 eur pro jednoho člověka bez daně, se třemi procenty 33 333 eur a se čtyřmi procenty pouhých 25 000 eur, vypočítává pojištění uniVersa. Pokud jsou úrokové výnosy vyšší než střadatelova povolenka, mohou střadatelé investovat své peníze daňově optimalizovaným způsobem do soukromého penzijního pojištění, aby mohli těžit z nezdanitelného růstu hodnoty ve fázi spoření.

V souhrnu lze vidět, že rostoucí úrokové sazby mají vliv na daňové zatížení kapitálových výnosů. Doporučuje se, aby příkazy k osvobození byly včas zkontrolovány a v případě potřeby upraveny, aby se předešlo možným daňovým nevýhodám. To je důležité zejména pro střadatele, kteří mají investice překračující povolený limit střadatelů.

Celkově je pro ekonomy důležité poznamenat, že rostoucí úrokové sazby neovlivňují pouze výnosy z investic, ale přinášejí také daňové důsledky, které je třeba vzít v úvahu při správě portfolií. To může mít dopad na investiční chování spotřebitelů a strategie finančních institucí.