Stigende renter: Tilpas din dispensationsordre nu - råd fra en finansekspert

Stigende renter: Tilpas din dispensationsordre nu - råd fra en finansekspert

Ifølge en rapport fra www.presseportal.de,

Stigende renter fører ofte ubemærket til kursgevinster, der beskattes. Opsparere bør derfor kontrollere deres fritagelsesordrer ved årets udgang og justere dem om nødvendigt. Heldigvis er dagene med nul og lave renter forbi, da stigende renter giver investorer mulighed for at nyde godt af højere afkast. Det skal dog bemærkes, at kursgevinster for enlige kun er skattefrie op til 1.000 euro om året (for ægtepar beskattet sammen: 2.000 euro). Denne godtgørelse kræves gennem en såkaldt fritagelseskendelse.

Med en rente på to procent forbliver investeringer på op til 50.000 euro skattefri for en enkelt person, med tre procent 33.333 euro og med fire procent blot 25.000 euro, beregner uniVersa-forsikring. Er renteindtægterne over opsparerens godtgørelse, kan opsparerne skatteoptimeret investere deres penge i en privat pensionsforsikring for at få gavn af skattefri værditilvækst i opsparingsfasen.

Sammenfattende kan det ses, at stigende renter har betydning for skattetrykket på kursgevinster. Det anbefales, at fritagelsespåbud kontrolleres i god tid og justeres om nødvendigt for at undgå eventuelle skattemæssige ulemper. Dette er især vigtigt for opsparere, der har investeringer, der overstiger opsparertillægget.

Overordnet set er det vigtigt for økonomer at bemærke, at stigende renter ikke kun påvirker investeringsafkastet, men også medfører skattemæssige konsekvenser, der skal tages i betragtning, når man administrerer porteføljer. Dette kan have indflydelse på forbrugernes investeringsadfærd og finansielle institutioners strategier.