Rastuće kamatne stope: odmah prilagodite nalog za izuzeće - savjet financijskog stručnjaka

Rastuće kamatne stope: odmah prilagodite nalog za izuzeće - savjet financijskog stručnjaka

Prema izvješću od www.presseportal.de,

Rastuće kamatne stope često nezapaženo dovode do kapitalnih dobitaka koji se oporezuju. Štediše bi stoga trebale provjeriti svoje naloge za izuzeće na kraju godine i po potrebi ih prilagoditi. Srećom, dani nulte i niske kamatne stope su prošli, budući da rastuće kamatne stope omogućuju ulagačima da iskoriste veće povrate. Međutim, valja napomenuti da su kapitalni dobici za samce neoporezivi samo do 1.000 eura godišnje (za bračne parove koji se oporezuju zajedno: 2.000 eura). Ovaj se dodatak potražuje putem tzv. naloga za izuzeće.

S kamatom od dva posto ulaganja do 50.000 eura ostaju neoporeziva za samca, s tri posto 33.333 eura, a s četiri posto samo 25.000 eura, izračunava uniVersa osiguranje. Ako je prihod od kamata iznad dopuštenja štediše, štediše mogu uložiti svoj novac na porezno optimiziran način u privatno mirovinsko osiguranje kako bi imali koristi od neoporezivog rasta vrijednosti tijekom faze štednje.

Ukratko, može se vidjeti da rastuće kamatne stope utječu na porezno opterećenje kapitalnih dobitaka. Preporuča se pravodobno provjeriti naloge za izuzeće i prilagoditi ih ako je potrebno kako bi se izbjegli mogući porezni nedostaci. Ovo je osobito važno za štediše koji imaju ulaganja koja premašuju dopuštenje štediše.

Općenito, za ekonomiste je važno napomenuti da rastuće kamatne stope ne samo da utječu na povrat ulaganja, već donose i porezne posljedice koje se moraju uzeti u obzir pri upravljanju portfeljima. To može utjecati na investicijsko ponašanje potrošača i strategije financijskih institucija.