Növekvő kamatlábak: Módosítsa a mentesítési megbízását most – pénzügyi szakértő tanácsa

Növekvő kamatlábak: Módosítsa a mentesítési megbízását most – pénzügyi szakértő tanácsa

A jelentés szerint www.presseportal.de,

Az emelkedő kamatlábak gyakran észrevétlenül adóköteles tőkenyereséghez vezetnek. A megtakarítóknak ezért az év végén ellenőrizniük kell a mentesítési megbízásaikat, és szükség esetén módosítaniuk kell azokat. Szerencsére a nulla és az alacsony kamatlábak napjai elmúltak, mivel az emelkedő kamatok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy magasabb hozamból profitáljanak. Figyelembe kell azonban venni, hogy az egyedülállók tőkenyeresége csak évi 1000 euróig adómentes (házaspároknál együtt adózva: 2000 euró). Ezt a kedvezményt úgynevezett mentesítési végzés útján igényelik.

Két százalékos kamattal 50 000 euróig adómentesek maradnak egy személy számára a befektetések, három százaléknál 33 333 euró, négy százaléknál pedig csak 25 000 euró – számítja az uniVersa biztosítást. Ha a kamatjövedelem meghaladja a megtakarítói kedvezményt, a megtakarítók adóoptimalizált módon fektethetik be pénzüket egy magánnyugdíjbiztosításba, hogy a megtakarítási szakaszban adómentes értéknövekedést élvezzenek.

Összefoglalva megállapítható, hogy az emelkedő kamatok hatással vannak a tőkenyereség adóterhére. Javasoljuk, hogy a mentesítő végzéseket időben ellenőrizzék, és szükség esetén módosítsák az esetleges adóhátrányok elkerülése érdekében. Ez különösen fontos azoknál a megtakarítóknál, akiknek befektetésük meghaladja a megtakarító keretet.

Összességében a közgazdászok számára fontos megjegyezni, hogy az emelkedő kamatok nemcsak a befektetések hozamát érintik, hanem adózási következményekkel is járnak, amelyeket a portfóliókezelés során figyelembe kell venni. Ez hatással lehet a fogyasztók befektetési magatartására és a pénzintézetek stratégiájára.