Stijgende rente: Pas nu uw vrijstellingsbeschikking aan - advies van een financieel expert

Stijgende rente: Pas nu uw vrijstellingsbeschikking aan - advies van een financieel expert

Volgens een rapport van www.presseportal.de,

Stijgende rentetarieven leiden vaak ongemerkt tot vermogenswinsten die worden belast. Spaarders dienen daarom aan het einde van het jaar hun vrijstellingsbevelen te controleren en indien nodig aan te passen. Gelukkig zijn de dagen van nul en lage rentetarieven voorbij, omdat stijgende rentetarieven beleggers in staat stellen te profiteren van hogere rendementen. Wel moet opgemerkt worden dat vermogenswinsten voor alleenstaanden slechts belastingvrij zijn tot 1.000 euro per jaar (voor gehuwden die samen belast worden: 2.000 euro). Deze tegemoetkoming wordt aangevraagd via een zogenaamde vrijstellingsbeschikking.

Bij een rente van twee procent blijven beleggingen tot 50.000 euro voor een alleenstaande belastingvrij, bij drie procent 33.333 euro en bij vier procent slechts 25.000 euro, berekent uniVersa verzekeringen. Als de rente-inkomsten boven de spaarvergoeding liggen, kunnen spaarders hun geld fiscaal geoptimaliseerd beleggen in een particuliere pensioenverzekering om zo te profiteren van belastingvrije waardegroei tijdens de spaarfase.

Samenvattend kan worden gesteld dat stijgende rentetarieven een impact hebben op de belastingdruk op vermogenswinsten. Het verdient aanbeveling om vrijstellingsbeschikkingen tijdig te controleren en indien nodig aan te passen om mogelijke fiscale nadelen te voorkomen. Dit is vooral van belang voor spaarders die beleggingen hebben die de spaartoeslag overschrijden.

Over het geheel genomen is het voor economen belangrijk om op te merken dat stijgende rentetarieven niet alleen van invloed zijn op het beleggingsrendement, maar ook fiscale gevolgen met zich meebrengen waarmee rekening moet worden gehouden bij het beheer van portefeuilles. Dit kan impact hebben op het beleggingsgedrag van consumenten en de strategieën van financiële instellingen.