利率上升：立即调整您的豁免令 - 金融专家的建议

利率上升：立即调整您的豁免令 - 金融专家的建议

根据一份报告 www.presseportal.de,

利率上升常常被忽视，导致资本利得被征税。因此，储户应在年底检查其豁免令，并在必要时进行调整。幸运的是，零利率和低利率的时代已经结束，因为利率上升使投资者能够从更高的回报中受益。但需要注意的是，单身人士的资本收益每年免税最多为 1,000 欧元（已婚夫妇一起纳税：2,000 欧元）。该津贴是通过所谓的豁免令申请的。

根据uniVersa保险的计算，在利率为2%的情况下，单人高达50,000欧元的投资仍然免税，3%的投资额为33,333欧元，4%的投资额仅为25,000欧元。如果利息收入高于储户的津贴，储户可以将资金以税收优化的方式投资于私人养老保险，以便在储蓄阶段受益于免税的价值增长。

综上可见，利率上升对资本利得税负有影响。建议及时检查豁免令，并在必要时进行调整，以避免可能的税务不利。这对于投资超过储蓄津贴的储蓄者来说尤其重要。

总体而言，经济学家必须注意，利率上升不仅会影响投资回报，还会带来管理投资组合时必须考虑的税收后果。这可能会对消费者的投资行为和金融机构的策略产生影响。