شرحت صناديق الاستثمار المتداولة ببساطة: ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل؟

شرحت صناديق الاستثمار المتداولة ببساطة: ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل؟

شرحت صناديق الاستثمار المتداولة ببساطة: ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل؟

صناديق الاستثمار المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة) هي صناديق استثمار يتم تداولها في البورصة وتوفر طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار بطريقة متنوعة في فئات الأصول المختلفة. لقد أصبحت ذات شعبية متزايدة بين المستثمرين لأنها تمثل طريقة بسيطة وشفافة للاستثمار. في هذه المقالة سنشرح مصطلح "ETF" بمزيد من التفصيل ونقدم نظرة عامة حول كيفية عملها.

ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟

ETF هو صندوق استثمار مشترك يتم تداوله مثل الأسهم في البورصة. وهي تمثل سلة من الأوراق المالية المختلفة، مثل الأسهم والسندات والسلع أو الأصول الأخرى. من خلال شراء صندوق استثمار متداول، يحصل المستثمر بشكل غير مباشر على أسهم في سلة الأوراق المالية هذه. يتم تحديد قيمة صندوق الاستثمار المتداول (ETF) من خلال أداء الأوراق المالية الأساسية.

على عكس صناديق الاستثمار المشتركة التقليدية، التي يتم حساب قيمتها مرة واحدة يوميًا على أساس صافي قيمة الأصول (NAV)، يتغير سعر صندوق الاستثمار المتداول بشكل مستمر طوال يوم التداول لأنه يتم تداوله في البورصة. يتيح ذلك للمستثمرين شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة في أي وقت خلال ساعات التداول.

كيف تعمل مؤسسة التدريب الأوروبية؟

يتم إطلاق صندوق الاستثمار المتداول (ETF) من قبل شركة صناديق تقوم بتجميع سلة من الأوراق المالية واختيار مؤشر كمرجع. يمكن أن يكون هذا المؤشر، على سبيل المثال، مؤشر أسهم مثل DAX أو S&P 500. تقوم شركة الصندوق بشراء الأوراق المالية التي تتبع المؤشر ثم تقوم بإنشاء أسهم في ETF يمكن تداولها في البورصة.

يتم تحديد أداء مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) من خلال أداء المؤشر الأساسي. الهدف من مؤسسة التدريب الأوروبية هو تكرار أداء المؤشر بأكبر قدر ممكن. تقوم شركة الصندوق بتعديل سلة الأوراق المالية بشكل دوري لضمان استمرارها في تمثيل المؤشر.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين تنويعًا واسعًا لأنهم يستثمرون في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية. وهذا يقلل من المخاطر مقارنة بشراء الأسهم أو السندات الفردية مباشرة. بالإضافة إلى ذلك، غالبا ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة أكثر فعالية من حيث التكلفة من صناديق الاستثمار التقليدية لأنها تدار بشكل سلبي ولا تتطلب إدارة نشطة للأموال.

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة عددًا من الفوائد للمستثمرين. فيما يلي بعض أهمها:

1. التنويع

تسمح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين بالاستثمار في عدد كبير من الأوراق المالية، مما يؤدي إلى تنويع المخاطر. وهذا يقلل من مخاطر الأسهم أو السندات الفردية ويوزع المخاطر الإجمالية للمحفظة.

2. السيولة

نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة يتم تداولها في البورصة، يمكن للمستثمرين شراء أو بيع أسهمهم في أي وقت خلال يوم التداول. وهذا يوفر سيولة عالية، على عكس صناديق الاستثمار التقليدية التي تتداول مرة واحدة فقط في اليوم.

3. سهل الاستخدام

يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة وبيعها مباشرة من خلال وسيط، تمامًا مثل الأسهم الفردية. وهذا يجعل تداول صناديق الاستثمار المتداولة سهلاً ومريحًا.

4. الشفافية

صناديق الاستثمار المتداولة هي منتجات استثمارية شفافة لأنها تنشر بانتظام تقارير حول المؤشر الأساسي وقيمة صناديق الاستثمار المتداولة. لدى المستثمرين نظرة عامة واضحة عن استثماراتهم.

5. فعالية التكلفة

غالبًا ما تكون تكاليف صناديق الاستثمار المتداولة أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة التقليدية. ونظرًا لإدارتها بشكل سلبي، لا توجد رسوم إدارية عالية لإدارة الأموال النشطة.

كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟

للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، تحتاج إلى حساب أوراق مالية لدى وسيط. هناك يمكنك اختيار وشراء صناديق الاستثمار المتداولة. هناك مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تغطي فئات الأصول والأسواق المختلفة. يجب على المستثمرين أن يأخذوا بعين الاعتبار أهدافهم الاستثمارية وقدرتهم على تحمل المخاطر لاختيار صندوق الاستثمار المتداول المناسب.

عند شراء صناديق الاستثمار المتداولة، عادة ما تكون هناك تكاليف خاصة، مثل تكاليف المعاملات ورسوم الإدارة المستمرة. قبل الشراء، يجب على المستثمرين النظر في هذه التكاليف واختيار مؤسسة التدريب الأوروبية المناسبة.

ومن المهم أيضًا تقييم أداء مؤسسة التدريب الأوروبية والمؤشر المختار واستراتيجية الاستثمار للتأكد من أن مؤسسة التدريب الأوروبية تناسب الأهداف الاستثمارية للفرد. يمكن للمستثمرين الوصول إلى البيانات التاريخية وتقارير الصناديق وتقييمات المحللين.

الأسئلة الشائعة حول صناديق الاستثمار المتداولة

ما هو الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بشكل نشط وسلبي؟

يتم التحكم في صناديق الاستثمار المتداولة المُدارة بشكل نشط من قبل مديري الصناديق الذين يقومون باختيار الأوراق المالية في صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على أوضاع السوق ويقومون بتعديل التخصيص. من ناحية أخرى، تحاول صناديق الاستثمار المتداولة المُدارة بشكل سلبي تكرار أداء مؤشر معين بأكبر قدر ممكن ولا تتم إدارتها بشكل نشط.

ما هي العوائد التي يمكن أن تتوقعها من صناديق الاستثمار المتداولة؟

تعتمد عودة صناديق الاستثمار المتداولة على أداء المؤشر الأساسي. ليس هناك ضمان لعائد محدد حيث أن الأداء يعتمد على عوامل السوق والمؤثرات الأخرى. كما أن الماضي لا يسمح باستخلاص أي استنتاجات بشأن العائدات المستقبلية.

كم مرة يجب عليك التحقق من صناديق الاستثمار المتداولة؟

يعتمد تكرار مراجعة صناديق الاستثمار المتداولة على الأهداف الاستثمارية الفردية. يقوم بعض المستثمرين بمراجعة محافظهم الاستثمارية بانتظام وتعديل تخصيصاتهم وفقًا لذلك، في حين أن البعض الآخر لديه أفق استثماري طويل الأجل ويتداول بشكل أقل تكرارًا. يوصى بمراجعة المحافظ بانتظام وتعديلها إذا لزم الأمر.

خاتمة

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار بطريقة متنوعة عبر فئات الأصول المختلفة. فهي سهلة الاستخدام وشفافة وتقدم مجموعة واسعة من الخيارات للمستثمرين ذوي الأهداف الاستثمارية المختلفة. ومع ذلك، قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، يجب عليك أن تفكر بعناية في أهدافك الاستثمارية ودرجة تحمل المخاطر وخصائص صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة إضافة قيمة للمستثمرين الذين يبحثون عن استراتيجية استثمار متنوعة ومنخفضة التكلفة.