ETF tiesiog paaiškino: kas yra ETF ir kaip jis veikia?

ETF tiesiog paaiškino: kas yra ETF ir kaip jis veikia?

ETF tiesiog paaiškino: kas yra ETF ir kaip jis veikia?

ETF (Exchange Traded Funds) yra investiciniai fondai, kuriais prekiaujama biržoje ir kurie siūlo ekonomišką būdą diversifikuotai investuoti į skirtingas turto klases. Jie tampa vis populiaresni tarp investuotojų, nes yra paprastas ir skaidrus investavimo būdas. Šiame straipsnyje mes išsamiau paaiškinsime terminą „ETF“ ir pateiksime jų veikimo apžvalgą.

Kas yra ETF?

ETF yra investicinis fondas, kuris prekiauja kaip akcija biržoje. Tai įvairių vertybinių popierių, tokių kaip akcijos, obligacijos, prekės ar kitas turtas, krepšelis. Įsigydamas ETF, investuotojas netiesiogiai įgyja šio vertybinių popierių krepšelio akcijas. ETF vertė nustatoma pagal pagrindinių vertybinių popierių rezultatus.

Skirtingai nuo tradicinių investicinių fondų, kurių vertė skaičiuojama kartą per dieną pagal grynąją aktyvų vertę (GAV), ETF kaina nuolat kinta visą prekybos dieną, nes juo prekiaujama biržoje. Tai leidžia investuotojams pirkti arba parduoti ETF bet kuriuo prekybos valandų momentu.

Kaip veikia ETF?

ETF įkuria fondo bendrovė, kuri sudaro vertybinių popierių krepšelį ir pasirenka indeksą kaip atskaitą. Šis indeksas gali būti, pavyzdžiui, akcijų indeksas, pvz., DAX arba S&P 500. Fondo bendrovė perka vertybinius popierius, kurie seka indeksą, ir tada sukuria ETF akcijas, kuriomis galima prekiauti biržoje.

ETF veiklos rezultatus lemia pagrindinio indekso rezultatai. ETF tikslas yra kuo tiksliau atkartoti indekso rezultatus. Fondo bendrovė periodiškai koreguoja vertybinių popierių krepšelį, kad užtikrintų, jog jis ir toliau reprezentuotų indeksą.

ETF investuotojams siūlo platų diversifikavimą, nes jie investuoja į įvairius vertybinius popierius. Tai sumažina riziką, palyginti su atskirų akcijų ar obligacijų pirkimu tiesiogiai. Be to, ETF fondai dažnai yra ekonomiškesni nei tradiciniai investiciniai fondai, nes jie valdomi pasyviai ir nereikalauja aktyvaus fondo valdymo.

ETF privalumai

ETF investuotojams siūlo daugybę privalumų. Štai keletas svarbiausių:

1. Diversifikacija

ETF leidžia investuotojams investuoti į daugybę vertybinių popierių, o tai diversifikuoja riziką. Tai sumažina atskirų akcijų ar obligacijų riziką ir išskleidžia bendrą portfelio riziką.

2. Likvidumas

Kadangi ETF prekiaujama biržoje, investuotojai gali pirkti arba parduoti savo akcijas bet kuriuo prekybos dienos momentu. Tai suteikia didelį likvidumą, skirtingai nuo tradicinių investicinių fondų, kurie prekiauja tik kartą per dieną.

3. Lengva naudoti

ETF gali būti perkami ir parduodami tiesiogiai per brokerį, kaip ir atskiras akcijas. Dėl to prekiauti ETF yra lengva ir patogu.

4. Skaidrumas

ETF yra skaidrūs investiciniai produktai, nes jie reguliariai skelbia ataskaitas apie pagrindinį indeksą ir ETF vertę. Investuotojai turi aiškią savo investicijų apžvalgą.

5. Ekonominis efektyvumas

ETF dažnai turi mažesnes išlaidas, palyginti su tradiciniais investiciniais fondais. Kadangi jie valdomi pasyviai, už aktyvų fondo valdymą nėra didelių valdymo mokesčių.

Kaip investuoti į ETF?

Norint investuoti į ETF, reikia turėti vertybinių popierių sąskaitą pas brokerį. Čia galite pasirinkti ir nusipirkti ETF. Yra įvairių ETF, apimančių skirtingas turto klases ir rinkas. Investuotojai turėtų apsvarstyti savo investavimo tikslus ir toleranciją rizikai, kad pasirinktų tinkamą ETF.

Perkant ETF dažniausiai atsiranda specialių išlaidų, tokių kaip sandorių išlaidos ir nuolatiniai valdymo mokesčiai. Prieš pirkdami investuotojai turėtų atsižvelgti į šias išlaidas ir pasirinkti tinkamą ETF.

Taip pat svarbu įvertinti ETF veiklos rezultatus, pasirinktą indeksą ir investavimo strategiją, siekiant užtikrinti, kad ETF atitiktų investavimo tikslus. Investuotojai gali pasiekti istorinius duomenis, fondų ataskaitas ir analitikų reitingus.

DUK apie ETF

Kuo skiriasi aktyviai ir pasyviai valdomi ETF?

Aktyviai valdomus ETF kontroliuoja fondų valdytojai, kurie pagal rinkos situaciją aktyviai atrenka ETF esančius vertybinius popierius ir koreguoja paskirstymą. Kita vertus, pasyviai valdomi ETF bando kiek įmanoma tiksliau atkartoti konkretaus indekso našumą ir nėra aktyviai valdomi.

Kokios grąžos galite tikėtis iš ETF?

ETF grąža priklauso nuo pagrindinio indekso rezultatų. Konkrečios grąžos garantijos nėra, nes veiklos rezultatai priklauso nuo rinkos veiksnių ir kitų įtakų. Praeitis taip pat neleidžia daryti išvadų apie būsimą grąžą.

Kaip dažnai turėtumėte tikrinti ETF?

ETF peržiūros dažnumas priklauso nuo individualių investavimo tikslų. Kai kurie investuotojai reguliariai peržiūri savo portfelius ir atitinkamai koreguoja jų paskirstymą, o kiti turi ilgalaikį investavimo horizontą ir prekiauja rečiau. Portfelius rekomenduojama reguliariai peržiūrėti ir prireikus koreguoti.

Išvada

ETF investuotojams siūlo ekonomišką būdą diversifikuotai investuoti į skirtingas turto klases. Jais paprasta naudotis, jie skaidrūs ir siūlo platų pasirinkimą investuotojams, turintiems skirtingus investavimo tikslus. Tačiau prieš investuodami į ETF turėtumėte atidžiai apsvarstyti savo investavimo tikslus, toleranciją rizikai ir ETF ypatybes. ETF gali būti vertingas priedas investuotojams, ieškantiems diversifikuotos ir nebrangios investavimo strategijos.