بايون في مرمى النيران: فضيحة المدفوعات المشبوهة تثير موجة من الغضب!

بايون في مرمى النيران: فضيحة المدفوعات المشبوهة تثير موجة من الغضب!

في ظل فضيحة Wirecard، أصبح مزود خدمة الدفع Payone الآن في مركز ادعاءات خطيرة. وتخضع الشركة، المملوكة بنسبة 40% لبنوك الادخار و60% لمقدم الخدمات المالية الفرنسي Worldline، للمراقبة من قبل الهيئة التنظيمية المالية Bafin، التي وجدت في عام 2022 أوجه قصور خطيرة في منع غسل الأموال وعمليات تكنولوجيا المعلومات. عالي صحيفة جنوب ألمانيا لقد ألزمت هيئة بافين بايون بالحفاظ على رأس مال أعلى، وتواجه الآن ممثلًا خاصًا يراقب القضاء على هذا العجز.

سلط تقرير نُشر مؤخرًا بواسطة Spiegel وشبكة الأبحاث الأوروبية EIC الضوء على عدد من المعاملات المشبوهة التي نفذتها Payone. يشمل العملاء المتأثرون مقدمي نماذج الاشتراك المشكوك فيها والمحتوى الإباحي. تُظهر المستندات الداخلية أن Payone عالجت مدفوعات بمئات الملايين من أجل "العملاء ذوي المخاطر العالية"، على الرغم من أنه يقال إن بعض هؤلاء المزودين قد تحولوا من Wirecard إلى Payone.

انتقادات وتحقيقات داخلية

وتزايدت موجة الانتقادات بعد أن كشف بافين عن أوجه قصور خطيرة في منع غسل الأموال خلال عملية المراجعة التي قام بها. قام Commerzbank بالفعل بفحص العمليات الداخلية لـ Payone في عام 2021 وحدد العديد من العلامات التحذيرية للمخاطر المحتملة. انتقد تقرير صادر عن شركة المحاسبة Mazars الفحص السطحي للعملاء ذوي المخاطر العالية، ووثق أنه غالبًا ما يتم تجاهل معاملات الدفع المشبوهة، بما في ذلك المعاملات اليومية على مواقع الويب التي لا يمكن الوصول إليها.

نقطة رئيسية أخرى هي اتصالات Payone مع شركاء الأعمال ذوي السجلات الجنائية، بما في ذلك Ruben Weigand، الذي أدين بالاحتيال المصرفي في الولايات المتحدة الأمريكية في عام 2021. وبعد اعتقاله، تحولت المحفظة إلى شركة جديدة يديرها شقيق Weigand. على الرغم من هذه الظروف العصيبة، تولى أوتمار بلوخينج إدارة الشركة في أبريل 2023، لكنه كان على علم بالفعل بالعلاقات الإشكالية مع العملاء.

العواقب والتدابير الأولى

الإجراءات التي أمر بها بافين تعني أن بايون اضطرت إلى إنهاء مئات العلاقات التجارية، مما هدد بخسارة محتملة في المبيعات تصل إلى 130 مليون يورو. إن قرار حظر المعاملات لبعض العملاء ذوي المخاطر العالية يظهر خطورة الوضع. تُظهر المستندات الداخلية أن بعض الشركات المثيرة للجدل تظل نشطة وتقوم بمعالجة المدفوعات من خلال الشركات التابعة الأخرى لشركة Worldline.

تم تعليق التداول على أسهم Weltlinie مؤقتًا بسبب التقارير المتعلقة بشركة Payone، مما أدى إلى انخفاض القيمة السوقية للسهم بأكثر من 20 بالمائة. وتبلغ القيمة السوقية الحالية حوالي 1.3 مليار يورو. وأكدت الشركة أن مجلس الإدارة التنفيذي ومجلس الإدارة ملتزمان بالامتثال للوائح والمعايير الخاصة بالوقاية من المخاطر، وأنه تم تشديد الضوابط داخل الشركة بشكل كبير منذ عام 2023. كما تم تخفيض نسبة عملاء المخاطر إلى حوالي 1.5 بالمائة من إجمالي حجم المدفوعات.

لا يزال يتعين علينا رؤية التأثير الدقيق للادعاءات وإجراءات Payone المستقبلية. ومع ذلك، يسلط الوضع الضوء على أن مقدمي خدمات الدفع يواجهون متطلبات صارمة لمنع غسل الأموال في بيئة منظمة بشكل متزايد.