Payone в кръстосан огън: скандалът със съмнителни плащания предизвика вълна от възмущение!

Payone в кръстосан огън: скандалът със съмнителни плащания предизвика вълна от възмущение!

В сянката на скандала с Wirecard, доставчикът на платежни услуги Payone сега е в центъра на сериозни обвинения. Компанията, която е 40 процента собственост на спестовните банки и 60 процента от френския доставчик на финансови услуги Worldline, е под наблюдение от финансовия регулатор Bafin, който през 2022 г. откри сериозни недостатъци в процесите за предотвратяване на прането на пари и ИТ. Силно Южногермански вестник Payone беше задължен от Bafin да поддържа по-висок собствен капитал и сега е изправен пред специален представител, който наблюдава премахването на тези дефицити.

Наскоро публикуван доклад на Spiegel и европейската изследователска мрежа EIC разкри редица съмнителни транзакции, извършени от Payone. Засегнатите клиенти включват доставчици на съмнителни абонаментни модели и порнографско съдържание. Вътрешните документи показват, че Payone е обработвала плащания за стотици милиони за „клиенти с висок риск“, въпреки че се твърди, че някои от тези доставчици са преминали от Wirecard към Payone.

Критика и вътрешни разследвания

Вълната от критики се засили, след като по време на своя одит Bafin разкри сериозни недостатъци в предотвратяването на прането на пари. Commerzbank вече беше проверила вътрешните процеси на Payone през 2021 г. и идентифицира няколко предупредителни признака за възможни рискове. Доклад на счетоводна фирма Mazars критикува повърхностния скрининг на клиенти с висок риск и документира, че подозрителните платежни транзакции, включително ежедневните транзакции на уебсайтове без достъп, често са били игнорирани.

Друг ключов момент са връзките на Payone с бизнес партньори с криминални досиета, включително Рубен Вайганд, който беше осъден за банкова измама в САЩ през 2021 г. След ареста му портфолиото се прехвърли към нова компания, управлявана от брата на Вайганд. Въпреки тези стресови обстоятелства Отмар Блохинг пое управлението през април 2023 г., но вече беше наясно с проблемните взаимоотношения с клиентите.

Последици и първи мерки

Мерките, наредени от Bafin, означават, че Payone трябваше да прекрати стотици бизнес отношения, което заплашваше възможна загуба на продажби до 130 милиона евро. Решението за забрана на транзакции за определени високорискови клиенти показва сериозността на ситуацията. Вътрешни документи показват, че някои противоречиви компании остават активни и обработват плащания чрез други дъщерни дружества на Worldline.

Търговията с акциите на Weltlinie беше временно спряна поради съобщенията за Payone, което доведе до спад на борсовата стойност от над 20 процента. Текущата пазарна стойност е около 1,3 милиарда евро. Компанията подчерта, че Изпълнителният съвет и Административният съвет се ангажират да спазват разпоредбите и стандартите за предотвратяване на риска и че контролът в компанията е значително затегнат от 2023 г. насам. Делът на рисковите клиенти е намален до около 1,5 процента от общия обем на плащанията.

Определянето на точното въздействие на обвиненията и бъдещите действия на Payone остава да се види. Въпреки това ситуацията подчертава, че доставчиците на платежни услуги са изправени пред строги изисквания за предотвратяване на изпирането на пари във все по-регулирана среда.