Payone v křížové palbě: skandál kolem pochybných plateb zažehne vlnu pobouření!

Payone v křížové palbě: skandál kolem pochybných plateb zažehne vlnu pobouření!

Ve stínu skandálu Wirecard je nyní poskytovatel platebních služeb Payone středem vážných obvinění. Společnost, kterou ze 40 procent vlastní spořitelny a ze 60 procent francouzský poskytovatel finančních služeb Worldline, je pod dohledem finančního regulátora Bafin, který v roce 2022 zjistil vážné nedostatky v prevenci praní špinavých peněz a IT procesech. Hlasitý Jihoněmecké noviny Payone byl ze strany Bafinu zavázán udržovat vyšší vlastní kapitál a nyní čelí zvláštnímu zástupci, který dohlíží na odstranění těchto deficitů.

Nedávno zveřejněná zpráva Spiegelu a evropské výzkumné sítě EIC odhalila řadu pochybných transakcí provedených Payone. Mezi dotčené zákazníky patří poskytovatelé pochybných modelů předplatného a pornografického obsahu. Interní dokumenty ukazují, že Payone zpracovával platby ve stovkách milionů pro „vysoce rizikové zákazníky“, ačkoli někteří z těchto poskytovatelů údajně přešli z Wirecard na Payone.

Kritika a vnitřní vyšetřování

Vlna kritiky vzrostla poté, co Bafin při auditu odhalil závažné nedostatky v prevenci praní špinavých peněz. Commerzbank již prověřila interní procesy Payone v roce 2021 a identifikovala několik varovných signálů možných rizik. Zpráva účetní firmy Mazars kritizovala povrchní prověřování vysoce rizikových zákazníků a dokumentovala, že podezřelé platební transakce, včetně každodenních transakcí na nepřístupných webových stránkách, byly často ignorovány.

Dalším klíčovým bodem je napojení Payone na obchodní partnery s trestní rejstříkem, včetně Rubena Weiganda, který byl odsouzen za bankovní podvody v USA v roce 2021. Po jeho zatčení přešlo portfolio na novou společnost vedenou Weigandovým bratrem. Navzdory těmto stresujícím okolnostem se Ottmar Bloching ujal vedení v dubnu 2023, ale už si byl vědom problematických vztahů se zákazníky.

Důsledky a první opatření

Opatření nařízená společností Bafin znamenala, že Payone musel ukončit stovky obchodních vztahů, což hrozilo možnou ztrátou tržeb až 130 milionů eur. Rozhodnutí zakázat transakce pro některé vysoce rizikové zákazníky ukazuje vážnost situace. Interní dokumenty ukazují, že některé kontroverzní společnosti zůstávají aktivní a zpracovávají platby prostřednictvím jiných dceřiných společností Worldline.

Obchodování s akciemi Weltlinie bylo dočasně pozastaveno kvůli zprávám o Payone, což vedlo k poklesu hodnoty akciového trhu o více než 20 procent. Současná tržní hodnota se pohybuje kolem 1,3 miliardy eur. Společnost zdůraznila, že výkonná rada a správní rada jsou odhodlány dodržovat předpisy a standardy pro prevenci rizik a že kontroly v rámci společnosti byly od roku 2023 výrazně zpřísněny. Podíl rizikových zákazníků se snížil na zhruba 1,5 procenta z celkového objemu plateb.

Určení přesného dopadu obvinění a budoucích akcí Payone se teprve uvidí. Situace však ukazuje, že poskytovatelé platebních služeb čelí přísným požadavkům na prevenci praní špinavých peněz ve stále více regulovaném prostředí.