Payone i krydsilden: skandale over tvivlsomme betalinger udløser en bølge af forargelse!

Payone i krydsilden: skandale over tvivlsomme betalinger udløser en bølge af forargelse!

I skyggen af ​​Wirecard-skandalen er betalingstjenesteudbyderen Payone nu i centrum for alvorlige beskyldninger. Selskabet, der ejes 40 procent af sparekasserne og 60 procent af den franske finansielle tjenesteudbyder Worldline, er under observation af finanstilsynet Bafin, som i 2022 fandt alvorlige mangler i forebyggelse af hvidvask og it-processer. Højt Sydtysk avis Payone var forpligtet af Bafin til at opretholde højere egenkapital og står nu over for en særlig repræsentant, som overvåger elimineringen af ​​disse underskud.

En nyligt offentliggjort rapport fra Spiegel og det europæiske forskningsnetværk EIC afslørede en række tvivlsomme transaktioner udført af Payone. Berørte kunder omfatter udbydere af tvivlsomme abonnementsmodeller og pornografisk indhold. De interne dokumenter viser, at Payone behandlede betalinger i hundredvis af millioner for "højrisikokunder", selvom nogle af disse udbydere siges at have skiftet fra Wirecard til Payone.

Kritik og interne undersøgelser

Bølgen af ​​kritik tog til, efter at Bafin under sin revision afslørede alvorlige mangler i forebyggelsen af ​​hvidvaskning af penge. Commerzbank havde allerede undersøgt Payones interne processer i 2021 og identificeret adskillige advarselstegn på mulige risici. En rapport fra revisionsfirmaet Mazars kritiserede den overfladiske screening af højrisikokunder og dokumenterede, at mistænkelige betalingstransaktioner, herunder daglige transaktioner på ikke-adgang til hjemmesider, ofte blev ignoreret.

Et andet centralt punkt er Payones forbindelser til forretningspartnere med straffeattest, herunder Ruben Weigand, der blev dømt for banksvig i USA i 2021. Efter hans anholdelse skiftede porteføljen til et nyt selskab drevet af Weigands bror. Trods disse stressende omstændigheder overtog Ottmar Bloching ledelsen i april 2023, men var allerede opmærksom på problematiske kunderelationer.

Konsekvenser og første tiltag

Foranstaltningerne bestilt af Bafin betød, at Payone måtte opsige hundredvis af forretningsforbindelser, hvilket truede med et muligt salgstab på op til 130 millioner euro. Beslutningen om at forbyde transaktioner for visse højrisikokunder viser alvoren af ​​situationen. Interne dokumenter viser, at nogle kontroversielle virksomheder forbliver aktive og behandler betalinger gennem andre Worldline-datterselskaber.

Handelen med Weltlinie-aktier blev midlertidigt suspenderet på grund af meldingerne om Payone, hvilket førte til et fald i børsværdien på over 20 procent. Den nuværende markedsværdi er omkring 1,3 milliarder euro. Selskabet lagde vægt på, at direktion og bestyrelse er forpligtet til at overholde regler og standarder for risikoforebyggelse, og at kontrollen i virksomheden er blevet væsentligt skærpet siden 2023. Andelen af ​​risikokunder blev reduceret til omkring 1,5 procent af den samlede betalingsvolumen.

Det er endnu uvist at bestemme den nøjagtige effekt af anklagerne og Payones fremtidige handlinger. Situationen understreger dog, at betalingstjenesteudbydere står over for strenge krav til forebyggelse af hvidvask i et stadig mere reguleret miljø.