Payone en el fuego cruzado: ¡el escándalo por pagos dudosos provoca una ola de indignación!

Payone en el fuego cruzado: ¡el escándalo por pagos dudosos provoca una ola de indignación!

A la sombra del escándalo Wirecard, el proveedor de servicios de pago Payone se encuentra ahora en el centro de graves acusaciones. La empresa, que pertenece en un 40 por ciento a las cajas de ahorros y en un 60 por ciento al proveedor francés de servicios financieros Worldline, está bajo observación del regulador financiero Bafin, que en 2022 detectó graves deficiencias en la prevención del blanqueo de dinero y en los procesos informáticos. Alto Periódico del sur de Alemania Payone fue obligado por el Bafin a mantener un mayor capital social y ahora se enfrenta a un representante especial que supervisa la eliminación de estos déficits.

Un informe publicado recientemente por Spiegel y la red europea de investigación EIC sacó a la luz una serie de transacciones dudosas realizadas por Payone. Entre los clientes afectados se encuentran proveedores de modelos de suscripción dudosos y contenido pornográfico. Los documentos internos muestran que Payone procesó pagos por cientos de millones para "clientes de alto riesgo", aunque se dice que algunos de estos proveedores cambiaron de Wirecard a Payone.

Críticas e investigaciones internas

La ola de críticas aumentó después de que el Bafin descubriera durante su auditoría graves deficiencias en la prevención del blanqueo de dinero. Commerzbank ya había examinado los procesos internos de Payone en 2021 e identificado varias señales de advertencia de posibles riesgos. Un informe de la firma de contabilidad Mazars criticó la evaluación superficial de los clientes de alto riesgo y documentó que las transacciones de pago sospechosas, incluidas las transacciones diarias en sitios web a los que no se accede, a menudo eran ignoradas.

Otro punto clave son las conexiones de Payone con socios comerciales con antecedentes penales, incluido Ruben Weigand, condenado por fraude bancario en EE. UU. en 2021. Tras su arresto, la cartera pasó a una nueva empresa dirigida por el hermano de Weigand. A pesar de estas circunstancias estresantes, Ottmar Bloching asumió la dirección en abril de 2023, pero ya era consciente de las problemáticas relaciones con los clientes.

Consecuencias y primeras medidas

Las medidas ordenadas por Bafin obligaron a Payone a poner fin a cientos de relaciones comerciales, lo que amenazaba con una posible pérdida de ventas de hasta 130 millones de euros. La decisión de prohibir transacciones a determinados clientes de alto riesgo demuestra la gravedad de la situación. Los documentos internos muestran que algunas empresas controvertidas permanecen activas y procesan pagos a través de otras subsidiarias de Worldline.

La negociación de acciones de Weltlinie se suspendió temporalmente debido a los informes sobre Payone, que provocaron una caída del valor bursátil de más del 20 por ciento. El valor de mercado actual ronda los 1.300 millones de euros. La empresa subrayó que el comité ejecutivo y el consejo de administración están comprometidos a cumplir con las normas y estándares para la prevención de riesgos y que los controles dentro de la empresa se han reforzado significativamente desde 2023. La proporción de clientes de riesgo se redujo a aproximadamente el 1,5 por ciento del volumen total de pagos.

Queda por ver determinar el impacto exacto de las acusaciones y las acciones futuras de Payone. Sin embargo, la situación pone de relieve que los proveedores de servicios de pago se enfrentan a estrictos requisitos de prevención del lavado de dinero en un entorno cada vez más regulado.