Payone risttules: kahtlaste maksete skandaal tekitab pahameelelaine!

Payone risttules: kahtlaste maksete skandaal tekitab pahameelelaine!

Wirecardi skandaali varjus on makseteenuse pakkuja Payone nüüd tõsiste süüdistuste keskmes. 40 protsendi ulatuses hoiupankadele ja 60 protsendi ulatuses Prantsusmaa finantsteenuste pakkujale Worldline kuuluv ettevõte on finantsregulaatori Bafini vaatluse all, mis 2022. aastal leidis tõsiseid puudujääke rahapesu tõkestamisel ja IT-protsessides. Valju Lõuna-Saksamaa ajaleht Bafin kohustas Payonet säilitama suuremat omakapitali ja nüüd seisab silmitsi eriesindajaga, kes jälgib nende puudujääkide kõrvaldamist.

Hiljuti avaldatud Spiegeli ja Euroopa teadusvõrgustiku EIC raport tõi päevavalgele mitmed Payone'i teostatud kahtlased tehingud. Mõjutatud klientide hulka kuuluvad kahtlaste tellimusmudelite ja pornograafilise sisu pakkujad. Sisedokumendid näitavad, et Payone töötles sadade miljonite ulatuses makseid kõrge riskiga klientide jaoks, kuigi väidetavalt on mõned neist pakkujatest Wirecardilt Payone'ile üle läinud.

Kriitika ja sisejuurdlused

Kriitikalaine kasvas pärast seda, kui Bafin avastas oma auditi käigus tõsiseid puudujääke rahapesu tõkestamisel. Commerzbank oli Payone sisemisi protsesse uurinud juba 2021. aastal ja tuvastanud mitmeid hoiatusmärke võimalike riskide kohta. Raamatupidamisfirma Mazarsi aruanne kritiseeris kõrge riskiga klientide pealiskaudset sõelumist ja dokumenteeris, et kahtlasi maksetehinguid, sealhulgas igapäevaseid tehinguid ligipääsuta veebisaitidel, eirati sageli.

Teine võtmepunkt on Payone sidemed karistusregistriga äripartneritega, sealhulgas 2021. aastal USA-s pangapettuses süüdi mõistetud Ruben Weigandiga. Pärast tema vahistamist läks portfell üle uude ettevõttesse, mida juhtis Weigandi vend. Vaatamata pingelistele asjaoludele asus Ottmar Bloching juhtima 2023. aasta aprillis, kuid oli probleemsetest kliendisuhetest juba teadlik.

Tagajärjed ja esimesed meetmed

Bafini tellitud meetmed tähendasid, et Payone pidi lõpetama sadu ärisuhteid, mis ähvardas kuni 130 miljoni euro suuruse müügimahuga. Otsus keelata tehingud teatud kõrge riskiga klientide jaoks näitab olukorra tõsidust. Sisedokumendid näitavad, et mõned vastuolulised ettevõtted jäävad aktiivseks ja töötlevad makseid teiste Worldline'i tütarettevõtete kaudu.

Kauplemine Weltlinie aktsiatega peatati ajutiselt Payone kohta käivate teadete tõttu, mis tõi kaasa aktsiaturu väärtuse languse üle 20 protsendi. Praegune turuväärtus on umbes 1,3 miljardit eurot. Ettevõte rõhutas, et juhatus ja haldusnõukogu on pühendunud riskiennetuse regulatsioonide ja standardite järgimisele ning ettevõttesiseseid kontrolle on alates 2023. aastast oluliselt karmistatud. Riskiklientide osakaalu vähendati ligikaudu 1,5 protsendini kogu maksete mahust.

Süüdistuste täpse mõju kindlakstegemine ja Payone edasised tegevused on alles ees. Olukord aga toob esile, et makseteenuse pakkujad seisavad silmitsi rangemate rahapesu tõkestamise nõuetega üha enam reguleeritud keskkonnas.