Payone ristitulessa: epäilyttäviä maksuja koskeva skandaali herättää suuttumusta!

Payone ristitulessa: epäilyttäviä maksuja koskeva skandaali herättää suuttumusta!

Wirecard-skandaalin varjossa maksupalveluntarjoaja Payone on nyt vakavien syytösten keskellä. Säästöpankkien 40-prosenttisesti ja ranskalaisen finanssipalveluntarjoajan Worldlinen 60-prosenttisesti omistama yritys on finanssialan sääntelyviranomaisen Bafinin tarkkailussa, joka havaitsi vuonna 2022 vakavia puutteita rahanpesun ehkäisyssä ja IT-prosesseissa. äänekäs Eteläsaksalainen sanomalehti Bafin velvoitti Payonen ylläpitämään korkeampaa omaa pääomaa, ja nyt hänellä on erityisedustaja, joka valvoo näiden alijäämien poistamista.

Spiegelin ja eurooppalaisen tutkimusverkoston EIC:n hiljattain julkaisema raportti paljasti useita Payonen toteuttamia kyseenalaisia ​​liiketoimia. Asiakkaita, joita asia koskee, ovat epäilyttävien tilausmallien ja pornografisen sisällön tarjoajat. Sisäiset asiakirjat osoittavat, että Payone käsitteli satojen miljoonien maksuja "korkean riskin asiakkaille", vaikka joidenkin näistä palveluntarjoajista sanotaan vaihtaneen Wirecardista Payonelle.

Kritiikkiä ja sisäisiä tutkimuksia

Kritiikin aalto lisääntyi, kun Bafin paljasti tarkastuksessaan vakavia puutteita rahanpesun estämisessä. Commerzbank oli tutkinut Payonen sisäiset prosessit jo vuonna 2021 ja tunnistanut useita varoitusmerkkejä mahdollisista riskeistä. Tilitoimisto Mazarsin raportti kritisoi riskiasiakkaiden pinnallista seulontaa ja dokumentoi, että epäilyttävät maksutapahtumat, mukaan lukien päivittäiset tapahtumat käyttämättömillä verkkosivustoilla, jätettiin usein huomiotta.

Toinen keskeinen asia on Payonen yhteydet rikosrekisterillisiin liikekumppaneihin, mukaan lukien Ruben Weigand, joka tuomittiin pankkipetoksista Yhdysvalloissa vuonna 2021. Pidätyksen jälkeen salkku vaihtui uuteen Weigandin veljen johtamaan yritykseen. Näistä stressaavista olosuhteista huolimatta Ottmar Bloching otti johtoon huhtikuussa 2023, mutta oli jo tietoinen ongelmallisista asiakassuhteista.

Seuraukset ja ensimmäiset toimenpiteet

Bafinin määräämät toimenpiteet merkitsivät sitä, että Payone joutui irtisanomaan satoja liikesuhteita, mikä uhkasi jopa 130 miljoonan euron myynnin menetystä. Päätös kieltää tiettyjen riskiasiakkaiden liiketoimet osoittaa tilanteen vakavuuden. Sisäiset asiakirjat osoittavat, että jotkut kiistanalaiset yritykset ovat edelleen aktiivisia ja käsittelevät maksuja muiden Worldline-tytäryhtiöiden kautta.

Kaupankäynti Weltlinien osakkeilla keskeytettiin väliaikaisesti Payonea koskevien ilmoitusten vuoksi, mikä johti osakemarkkinoiden arvon yli 20 prosentin laskuun. Nykyinen markkina-arvo on noin 1,3 miljardia euroa. Yhtiö korosti, että johtokunta ja hallintoneuvosto ovat sitoutuneet noudattamaan riskien ehkäisyä koskevia säännöksiä ja standardeja ja että yhtiön sisäistä valvontaa on tiukennettu merkittävästi vuodesta 2023 lähtien. Riskiasiakkaiden osuus pieneni noin 1,5 prosenttiin maksujen kokonaismäärästä.

Syytösten tarkan vaikutuksen ja Payonen tulevien toimien määrittäminen jää nähtäväksi. Tilanne kuitenkin korostaa, että maksupalveluntarjoajilla on tiukat rahanpesun torjuntavaatimukset yhä säännellymmässä ympäristössä.