Payone entre deux feux : le scandale des paiements douteux suscite une vague d'indignation !

Payone entre deux feux : le scandale des paiements douteux suscite une vague d'indignation !

À l’ombre du scandale Wirecard, le prestataire de services de paiement Payone est désormais au centre de graves allégations. L'entreprise, détenue à 40 % par les caisses d'épargne et à 60 % par le prestataire de services financiers français Worldline, est sous surveillance du régulateur financier Bafin, qui a constaté en 2022 de graves lacunes dans la prévention du blanchiment d'argent et dans les processus informatiques. Fort Journal sud-allemand Payone a été obligé par la Bafin de maintenir des fonds propres plus élevés et se trouve désormais confronté à un représentant spécial qui veille à l'élimination de ces déficits.

Un rapport récemment publié par le Spiegel et le réseau de recherche européen EIC a mis en lumière un certain nombre de transactions douteuses réalisées par Payone. Les clients concernés comprennent des fournisseurs de modèles d'abonnement douteux et de contenus pornographiques. Les documents internes montrent que Payone a traité des paiements par centaines de millions pour des « clients à haut risque », bien que certains de ces fournisseurs seraient passés de Wirecard à Payone.

Critiques et enquêtes internes

La vague de critiques s'est intensifiée après que la Bafin a découvert de graves lacunes dans la prévention du blanchiment d'argent lors de son audit. Commerzbank avait déjà examiné les processus internes de Payone en 2021 et identifié plusieurs signes avant-coureurs de risques possibles. Un rapport du cabinet comptable Mazars a critiqué le contrôle superficiel des clients à haut risque et a montré que les transactions de paiement suspectes, y compris les transactions quotidiennes sur des sites Web inaccessibles, étaient souvent ignorées.

Un autre point clé concerne les liens de Payone avec des partenaires commerciaux ayant un casier judiciaire, notamment Ruben Weigand, reconnu coupable de fraude bancaire aux États-Unis en 2021. Après son arrestation, le portefeuille a été transféré à une nouvelle société dirigée par le frère de Weigand. Malgré ces circonstances stressantes, Ottmar Blocching a repris la direction en avril 2023, mais était déjà conscient des relations problématiques avec les clients.

Conséquences et premières mesures

Les mesures ordonnées par Bafin ont obligé Payone à mettre fin à des centaines de relations commerciales, ce qui menaçait une éventuelle perte de ventes pouvant atteindre 130 millions d'euros. La décision d'interdire les transactions à certains clients à risque montre la gravité de la situation. Des documents internes montrent que certaines sociétés controversées restent actives et traitent les paiements via d'autres filiales de Worldline.

La négociation des actions de Weltlinie a été temporairement suspendue en raison des informations concernant Payone, qui ont entraîné une baisse de la valeur boursière de plus de 20 pour cent. La valeur marchande actuelle est d'environ 1,3 milliard d'euros. L'entreprise a souligné que la direction et le conseil d'administration s'engagent à respecter les réglementations et normes en matière de prévention des risques et que les contrôles au sein de l'entreprise ont été considérablement renforcés depuis 2023. La proportion de clients à risque a été réduite à environ 1,5 pour cent du volume total des paiements.

Il reste à déterminer l'impact exact des allégations et les actions futures de Payone. Toutefois, la situation met en évidence que les prestataires de services de paiement sont confrontés à des exigences strictes en matière de prévention du blanchiment d’argent dans un environnement de plus en plus réglementé.