Payone u unakrsnoj vatri: skandal oko sumnjivih isplata izazvao val bijesa!

Payone u unakrsnoj vatri: skandal oko sumnjivih isplata izazvao val bijesa!

U sjeni skandala Wirecard, pružatelj usluga plaćanja Payone sada je u središtu ozbiljnih optužbi. Tvrtka, koja je u 40-postotnom vlasništvu štedionica i 60-postotnom vlasništvu francuskog pružatelja financijskih usluga Worldline, pod nadzorom je financijskog regulatora Bafina koji je 2022. godine utvrdio ozbiljne nedostatke u sprječavanju pranja novca i IT procesima. Glasno Južnonjemačke novine Payone je Bafin obvezao održavati veći temeljni kapital i sada je suočen s posebnim predstavnikom koji nadzire uklanjanje tih manjkova.

Nedavno objavljeno izvješće Spiegela i europske istraživačke mreže EIC iznijelo je na vidjelo niz sumnjivih transakcija koje je proveo Payone. Pogođeni korisnici uključuju pružatelje sumnjivih modela pretplate i pornografskog sadržaja. Interni dokumenti pokazuju da je Payone obrađivao uplate u stotinama milijuna za "visokorizične klijente", iako se za neke od tih pružatelja kaže da su se prebacili s Wirecarda na Payone.

Kritike i interne istrage

Val kritika pojačan je nakon što je Bafin tijekom revizije otkrio ozbiljne nedostatke u sprječavanju pranja novca. Commerzbank je već ispitao interne procese Payonea 2021. i identificirao nekoliko znakova upozorenja na moguće rizike. Izvješće računovodstvene tvrtke Mazars kritiziralo je površnu provjeru visokorizičnih klijenata i dokumentiralo da su sumnjive platne transakcije, uključujući svakodnevne transakcije na nedostupnim web stranicama, često bile zanemarene.

Druga ključna točka su Payoneove veze s poslovnim partnerima s kriminalnim dosjeima, uključujući Rubena Weiganda, koji je 2021. osuđen za bankovnu prijevaru u SAD-u. Nakon njegova uhićenja, portfelj je prebačen na novu tvrtku koju vodi Weigandov brat. Unatoč ovim stresnim okolnostima, Ottmar Bloching preuzeo je upravljanje u travnju 2023., ali je već bio svjestan problematičnih odnosa s kupcima.

Posljedice i prve mjere

Mjere koje je naložio Bafin značile su da je Payone morao prekinuti stotine poslovnih odnosa, što je prijetilo mogućim gubitkom prodaje do 130 milijuna eura. Odluka o zabrani transakcija za pojedine rizične klijente pokazuje ozbiljnost situacije. Interni dokumenti pokazuju da su neke kontroverzne tvrtke i dalje aktivne i obrađuju plaćanja preko drugih podružnica Worldlinea.

Trgovanje dionicama Weltlinie privremeno je obustavljeno zbog izvješća o Payoneu, što je dovelo do pada vrijednosti burze za više od 20 posto. Trenutna tržišna vrijednost je oko 1,3 milijarde eura. Iz tvrtke ističu da su Izvršni odbor i Upravni odbor predani poštivanju propisa i standarda za prevenciju rizika te da su kontrole unutar tvrtke značajno pooštrene od 2023. godine. Udio rizičnih klijenata smanjen je na oko 1,5 posto ukupnog volumena plaćanja.

Utvrđivanje točnog utjecaja optužbi i Payoneovih budućih postupaka ostaje za vidjeti. Međutim, situacija naglašava da su pružatelji usluga platnog prometa suočeni sa strogim zahtjevima za sprječavanje pranja novca u sve reguliranijem okruženju.