Payone a kereszttűzben: a kétes fizetések miatti botrány felháborodást vált ki!

Payone a kereszttűzben: a kétes fizetések miatti botrány felháborodást vált ki!

A Wirecard-botrány árnyékában a Payone fizetési szolgáltató most komoly vádak középpontjában áll. A 40 százalékban a takarékpénztárak és 60 százalékban a francia Worldline pénzügyi szolgáltató tulajdonában lévő társaságot a Bafin pénzügyi szabályozó hatóság figyeli, amely 2022-ben komoly hiányosságokat talált a pénzmosás megelőzésében és az informatikai folyamatokban. Hangos délnémet újság Payonét a Bafin kötelezte a magasabb saját tőke fenntartására, és most egy különleges képviselővel kell szembenéznie, aki felügyeli e hiányok megszüntetését.

A Spiegel és az EIC európai kutatóhálózat nemrégiben közzétett jelentése számos, a Payone által végrehajtott kétes tranzakcióra derített fényt. Az érintett ügyfelek közé tartoznak a kétes előfizetési modellek és a pornográf tartalmak szolgáltatói. A belső dokumentumok azt mutatják, hogy a Payone százmilliós nagyságrendű kifizetéseket dolgozott fel a „magas kockázatú ügyfelek” számára, bár ezek közül néhány szolgáltató állítólag Wirecardról Payone-ra váltott.

Kritika és belső vizsgálatok

A kritikahullám felerősödött, miután a Bafin ellenőrzése során komoly hiányosságokat tárt fel a pénzmosás megelőzésében. A Commerzbank már 2021-ben megvizsgálta a Payone belső folyamatait, és számos lehetséges kockázatra utaló figyelmeztető jelet azonosított. A Mazars könyvelőcég jelentése bírálta a magas kockázatú ügyfelek felületes átvilágítását, és dokumentálta, hogy a gyanús fizetési tranzakciókat, beleértve a nem elért webhelyeken folyó napi tranzakciókat is, gyakran figyelmen kívül hagyták.

Egy másik kulcsfontosságú szempont Payone kapcsolatai büntetett előéletű üzleti partnerekkel, köztük Ruben Weiganddal, akit 2021-ben banki csalásért ítéltek el az USA-ban. Letartóztatása után a portfólió egy új céghez cserélődött, amelyet Weigand testvére vezetett. A stresszes körülmények ellenére Ottmar Bloching 2023 áprilisában vette át az irányítást, de már tisztában volt a problémás ügyfélkapcsolatokkal.

Következmények és első intézkedések

A Bafin által elrendelt intézkedések azt eredményezték, hogy Payone-nak több száz üzleti kapcsolatot kellett felmondania, ami akár 130 millió eurós árbevétel-kieséssel is fenyegetett. A helyzet súlyosságát mutatja az a döntés, hogy bizonyos magas kockázatú ügyfelek esetében megtiltják a tranzakciókat. A belső dokumentumok azt mutatják, hogy egyes vitatott vállalatok továbbra is aktívak maradnak, és a kifizetéseket más Worldline leányvállalatokon keresztül dolgozzák fel.

A Weltlinie részvényeinek kereskedését átmenetileg felfüggesztették a Payone-ról szóló hírek miatt, ami a részvénypiaci érték 20 százalék feletti csökkenéséhez vezetett. A jelenlegi piaci értéke 1,3 milliárd euró körül mozog. A társaság hangsúlyozta, hogy az Igazgatóság és az Igazgatóság elkötelezett a kockázatmegelőzési előírások és szabványok betartása mellett, és a vállalaton belüli ellenőrzések jelentősen szigorodtak 2023 óta. A kockázatos ügyfelek aránya a teljes fizetési volumen mintegy 1,5 százalékára csökkent.

A vádak pontos hatásának meghatározása és Payone jövőbeli lépései még várni kell. A helyzet azonban rávilágít arra, hogy a pénzforgalmi szolgáltatók szigorú pénzmosás-megelőzési követelményekkel szembesülnek az egyre szabályozottabb környezetben.