Payone nel fuoco incrociato: lo scandalo per pagamenti dubbi scatena un'ondata di indignazione!

Payone nel fuoco incrociato: lo scandalo per pagamenti dubbi scatena un'ondata di indignazione!

All’ombra dello scandalo Wirecard, il fornitore di servizi di pagamento Payone è ora al centro di gravi accuse. L'azienda, posseduta al 40% dalle casse di risparmio e al 60% dal fornitore di servizi finanziari francese Worldline, è sotto osservazione da parte dell'autorità di regolamentazione finanziaria Bafin, che nel 2022 ha riscontrato gravi carenze nella prevenzione del riciclaggio di denaro e nei processi IT. Forte Giornale della Germania meridionale Payone è stato obbligato dalla Bafin a mantenere un capitale proprio più elevato e ora si trova di fronte a un rappresentante speciale che controlla l'eliminazione di questi deficit.

Un rapporto recentemente pubblicato dallo Spiegel e dalla rete di ricerca europea EIC ha portato alla luce una serie di transazioni dubbie effettuate da Payone. Tra i clienti interessati figurano fornitori di modelli di abbonamento dubbi e di contenuti pornografici. Dai documenti interni emerge che Payone ha elaborato centinaia di milioni di pagamenti per "clienti ad alto rischio", anche se alcuni di questi fornitori sarebbero passati da Wirecard a Payone.

Critiche e indagini interne

L'ondata di critiche è aumentata dopo che la Bafin ha scoperto durante il suo audit gravi carenze nella prevenzione del riciclaggio di denaro. Commerzbank aveva già esaminato i processi interni di Payone nel 2021 e individuato diversi segnali di allarme di possibili rischi. Un rapporto della società di contabilità Mazars ha criticato lo screening superficiale dei clienti ad alto rischio e ha documentato che le transazioni di pagamento sospette, comprese le transazioni quotidiane su siti Web non accessibili, venivano spesso ignorate.

Un altro punto chiave sono i legami di Payone con partner commerciali con precedenti penali, tra cui Ruben Weigand, condannato per frode bancaria negli Stati Uniti nel 2021. Dopo il suo arresto, il portafoglio è passato a una nuova società gestita dal fratello di Weigand. Nonostante queste circostanze stressanti, Ottmar Bloching ha assunto la direzione nell’aprile 2023, ma era già a conoscenza dei rapporti problematici con i clienti.

Conseguenze e primi provvedimenti

Le misure ordinate da Bafin hanno costretto Payone a rescindere centinaia di rapporti commerciali, minacciando una possibile perdita di fatturato fino a 130 milioni di euro. La decisione di vietare le transazioni per alcuni clienti ad alto rischio dimostra la gravità della situazione. Documenti interni mostrano che alcune società controverse rimangono attive ed elaborano i pagamenti tramite altre filiali di Worldline.

Le negoziazioni delle azioni Weltlinie sono state temporaneamente sospese a causa delle notizie su Payone, che hanno portato ad un calo del valore di borsa di oltre il 20%. Il valore di mercato attuale è di circa 1,3 miliardi di euro. L'azienda ha sottolineato che la direzione generale e il consiglio di amministrazione si impegnano a rispettare le prescrizioni e gli standard per la prevenzione dei rischi e che i controlli all'interno dell'azienda sono stati notevolmente rafforzati dal 2023. La percentuale di clienti a rischio è stata ridotta a circa l'1,5% del volume totale dei pagamenti.

Resta da vedere la determinazione dell'esatto impatto delle accuse e delle azioni future di Payone. Tuttavia, la situazione evidenzia che i prestatori di servizi di pagamento devono far fronte a severi requisiti di prevenzione del riciclaggio di denaro in un ambiente sempre più regolamentato.