Payone kryžminėje ugnyje: skandalas dėl abejotinų mokėjimų sukelia pasipiktinimo bangą!

Payone kryžminėje ugnyje: skandalas dėl abejotinų mokėjimų sukelia pasipiktinimo bangą!

„Wirecard“ skandalo šešėlyje mokėjimo paslaugų teikėjas „Payone“ dabar yra rimtų kaltinimų centre. Bendrovė, kurios 40 procentų akcijų priklauso taupomiesiems bankams ir 60 procentų Prancūzijos finansinių paslaugų teikėjui „Worldline“, yra stebima finansų reguliavimo institucijos „Bafin“, kuri 2022 metais nustatė rimtų pinigų plovimo prevencijos ir IT procesų trūkumų. Garsiai Pietų Vokietijos laikraštis „Bafin“ įpareigojo Payone išlaikyti didesnį akcinį kapitalą, o dabar ji susiduria su specialiu atstovu, kuris stebi šių deficitų pašalinimą.

Neseniai paskelbta Spiegel ir Europos tyrimų tinklo EIC ataskaita atskleidė keletą abejotinų Payone sandorių. Paveikti klientai yra abejotinų prenumeratos modelių ir pornografinio turinio tiekėjai. Vidiniai dokumentai rodo, kad „Payone“ apdorojo šimtų milijonų vertės mokėjimus „didelės rizikos klientams“, nors sakoma, kad kai kurie iš šių paslaugų teikėjų perėjo nuo „Wirecard“ į „Payone“.

Kritika ir vidinis tyrimas

Kritikos banga išaugo po to, kai „Bafin“ per savo auditą atskleidė rimtų pinigų plovimo prevencijos trūkumų. „Commerzbank“ jau 2021 metais išnagrinėjo „Payone“ vidinius procesus ir nustatė keletą įspėjamųjų ženklų apie galimą riziką. Buhalterinės apskaitos įmonės „Mazars“ ataskaitoje kritikuojamas paviršutiniškas didelės rizikos klientų tikrinimas ir dokumentuota, kad įtartinos mokėjimo operacijos, įskaitant kasdienes operacijas nepasiekiamose svetainėse, dažnai buvo ignoruojamos.

Kitas svarbus dalykas – Payone ryšiai su verslo partneriais, turinčiais teistumą, įskaitant Rubeną Weigandą, kuris 2021 m. buvo nuteistas už bankų sukčiavimą JAV. Po jo arešto portfelis perėjo į naują įmonę, kuriai vadovavo Weigand brolis. Nepaisant šių įtemptų aplinkybių, 2023 m. balandžio mėn. vadovavimą perėmė Ottmaras Blochingas, tačiau jau žinojo apie probleminius santykius su klientais.

Pasekmės ir pirmosios priemonės

„Bafin“ užsakytos priemonės lėmė, kad „Payone“ turėjo nutraukti šimtus verslo santykių, dėl ko grėsė galimas pardavimų praradimas iki 130 mln. Sprendimas uždrausti sandorius tam tikriems didelės rizikos klientams rodo situacijos rimtumą. Vidiniai dokumentai rodo, kad kai kurios prieštaringai vertinamos įmonės išlieka aktyvios ir apdoroja mokėjimus per kitas „Worldline“ dukterines įmones.

Prekyba Weltlinie akcijomis buvo laikinai sustabdyta dėl pranešimų apie Payone, dėl ko akcijų rinkos vertė sumažėjo daugiau nei 20 procentų. Dabartinė rinkos vertė yra apie 1,3 milijardo eurų. Bendrovė pabrėžė, kad vykdomoji valdyba ir administracinė valdyba yra įsipareigojusios laikytis rizikos prevencijos taisyklių ir standartų, o kontrolė įmonėje nuo 2023 m. buvo gerokai sugriežtinta. Rizikingų klientų dalis sumažėjo iki maždaug 1,5 procento visos mokėjimų apimties.

Tikslaus kaltinimų poveikio ir būsimų Payone veiksmų dar reikia išsiaiškinti. Tačiau situacija išryškina, kad mokėjimo paslaugų teikėjai susiduria su griežtais pinigų plovimo prevencijos reikalavimais vis labiau reguliuojamoje aplinkoje.