Payone krustugunīs: skandāls par apšaubāmiem maksājumiem izraisa sašutuma vilni!

Payone krustugunīs: skandāls par apšaubāmiem maksājumiem izraisa sašutuma vilni!

Wirecard skandāla ēnā maksājumu pakalpojumu sniedzējs Payone tagad ir nopietnu apsūdzību centrā. Uzņēmums, kurā 40% kapitāldaļu pieder krājkasēm un 60% Francijas finanšu pakalpojumu sniedzējam Worldline, atrodas finanšu regulatora Bafin novērošanā, kas 2022.gadā konstatēja nopietnas nepilnības naudas atmazgāšanas novēršanā un IT procesos. Skaļi Dienvidvācijas laikraksts Bafins uzlika Payone pienākumu uzturēt lielāku pamatkapitālu, un tagad viņa saskaras ar īpašu pārstāvi, kas uzrauga šo deficītu novēršanu.

Nesen publicētajā Spiegel un Eiropas pētniecības tīkla EIC ziņojumā tika atklāti vairāki apšaubāmi Payone darījumi. Ietekmētie klienti ir apšaubāmu abonēšanas modeļu un pornogrāfiska satura nodrošinātāji. Iekšējie dokumenti liecina, ka Payone apstrādāja maksājumus simtiem miljonu apmērā “augsta riska klientiem”, lai gan daži no šiem pakalpojumu sniedzējiem ir pārgājuši no Wirecard uz Payone.

Kritika un iekšējās izmeklēšanas

Kritikas vilnis pieauga pēc tam, kad Bafins savā auditā atklāja nopietnus trūkumus naudas atmazgāšanas novēršanā. Commerzbank jau 2021. gadā bija pārbaudījusi Payone iekšējos procesus un konstatējusi vairākas brīdinājuma pazīmes par iespējamiem riskiem. Grāmatvedības firmas Mazars ziņojumā tika kritizēta augsta riska klientu virspusēja pārbaude un dokumentēts, ka aizdomīgi maksājumu darījumi, tostarp ikdienas darījumi nepieejamās tīmekļa vietnēs, bieži tiek ignorēti.

Vēl viens būtisks aspekts ir Payone sakari ar biznesa partneriem ar sodāmību, tostarp Rubenu Veigandu, kurš 2021. gadā ASV tika notiesāts par banku krāpšanu. Pēc viņa aizturēšanas portfelis pārgāja uz jaunu uzņēmumu, kuru vadīja Veiganda brālis. Neskatoties uz šiem saspringtajiem apstākļiem, Ottmar Bloching pārņēma vadību 2023. gada aprīlī, taču jau bija informēts par problemātiskām attiecībām ar klientiem.

Sekas un pirmie pasākumi

Bafina pasūtītie pasākumi nozīmēja, ka Payonei nācās pārtraukt simtiem biznesa attiecību, kas draudēja ar iespējamu pārdošanas apjomu zaudējumu līdz pat 130 miljoniem eiro. Lēmums aizliegt darījumus atsevišķiem augsta riska klientiem liecina par situācijas nopietnību. Iekšējie dokumenti liecina, ka daži pretrunīgi vērtētie uzņēmumi joprojām ir aktīvi un apstrādā maksājumus ar citu Worldline meitasuzņēmumu starpniecību.

Tirdzniecība ar Weltlinie akcijām tika uz laiku apturēta saistībā ar ziņojumiem par Payone, kas izraisīja akciju tirgus vērtības kritumu par vairāk nekā 20 procentiem. Pašreizējā tirgus vērtība ir aptuveni 1,3 miljardi eiro. Uzņēmums uzsvēra, ka Valde un Administratīvā valde ir apņēmušās ievērot risku novēršanas noteikumus un standartus un kopš 2023. gada kontrole uzņēmumā ir būtiski pastiprināta. Riska klientu īpatsvars tika samazināts līdz aptuveni 1,5 procentiem no kopējā maksājumu apjoma.

Vēl ir jānoskaidro apsūdzību precīzas ietekmes noteikšana un Payone turpmākās darbības. Tomēr situācija liecina, ka maksājumu pakalpojumu sniedzēji saskaras ar stingrām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasībām arvien vairāk regulētā vidē.