Payone in het kruisvuur: schandaal over dubieuze betalingen veroorzaakt een golf van verontwaardiging!

Payone in het kruisvuur: schandaal over dubieuze betalingen veroorzaakt een golf van verontwaardiging!

In de schaduw van het Wirecard-schandaal staat de betalingsdienstaanbieder Payone nu in het middelpunt van ernstige beschuldigingen. Het bedrijf, dat voor 40 procent eigendom is van de spaarbanken en voor 60 procent van de Franse financiële dienstverlener Worldline, staat onder toezicht van de financiële toezichthouder Bafin, die in 2022 ernstige tekortkomingen ontdekte in de preventie van witwassen en IT-processen. Luidruchtig Zuid-Duitse krant Payone werd door de Bafin verplicht een hoger eigen vermogen aan te houden en wordt nu geconfronteerd met een speciale vertegenwoordiger die toeziet op het wegwerken van deze tekorten.

Een onlangs gepubliceerd rapport van Spiegel en het Europese onderzoeksnetwerk EIC bracht een aantal dubieuze transacties van Payone aan het licht. Getroffen klanten zijn onder meer aanbieders van dubieuze abonnementsmodellen en pornografische inhoud. Uit de interne documenten blijkt dat Payone honderden miljoenen betalingen verwerkte voor “risicovolle klanten”, hoewel sommige van deze aanbieders zouden zijn overgestapt van Wirecard naar Payone.

Kritiek en interne onderzoeken

De golf van kritiek nam toe nadat de Bafin tijdens zijn audit ernstige tekortkomingen in de preventie van het witwassen van geld aan het licht had gebracht. Commerzbank had in 2021 de interne processen van Payone al onder de loep genomen en verschillende waarschuwingssignalen van mogelijke risico’s geïdentificeerd. Een rapport van accountantskantoor Mazars bekritiseerde de oppervlakkige screening van risicovolle klanten en documenteerde dat verdachte betalingstransacties, waaronder dagelijkse transacties op ongebruikte websites, vaak werden genegeerd.

Een ander belangrijk punt zijn de connecties van Payone met zakenpartners met een strafblad, waaronder Ruben Weigand, die in 2021 in de VS werd veroordeeld voor bankfraude. Na zijn arrestatie schakelde de portefeuille over naar een nieuw bedrijf dat werd gerund door de broer van Weigand. Ondanks deze stressvolle omstandigheden nam Ottmar Bloching in april 2023 de leiding over, maar was zich al bewust van problematische klantrelaties.

Gevolgen en eerste maatregelen

De door Bafin bevolen maatregelen zorgden ervoor dat Payone honderden zakelijke relaties moest beëindigen, wat een mogelijk omzetverlies tot 130 miljoen euro dreigde. Het besluit om transacties voor bepaalde klanten met een hoog risico te verbieden, toont de ernst van de situatie aan. Uit interne documenten blijkt dat sommige controversiële bedrijven actief blijven en betalingen verwerken via andere dochterondernemingen van Worldline.

De handel in aandelen Weltlinie werd tijdelijk opgeschort vanwege de berichten over Payone, wat leidde tot een daling van de beurswaarde met ruim 20 procent. De huidige marktwaarde bedraagt ​​circa 1,3 miljard euro. Het bedrijf benadrukte dat de Raad van Bestuur en de Raad van Bestuur zich inzetten voor het naleven van regelgeving en normen voor risicopreventie en dat de controles binnen het bedrijf sinds 2023 aanzienlijk zijn aangescherpt. Het aandeel risicoklanten is teruggebracht tot ongeveer 1,5 procent van het totale betalingsvolume.

Het valt nog te bezien wat de exacte impact van de beschuldigingen en de toekomstige acties van Payone zal zijn. De situatie wijst er echter op dat betalingsdienstaanbieders in een steeds meer gereguleerde omgeving worden geconfronteerd met strenge eisen ter voorkoming van het witwassen van geld.