Payone i kryssilden: skandale over tvilsomme betalinger vekker en bølge av forargelse!

Payone i kryssilden: skandale over tvilsomme betalinger vekker en bølge av forargelse!

I skyggen av Wirecard-skandalen er betalingstjenesteleverandøren Payone nå i sentrum for alvorlige anklager. Selskapet, som er 40 prosent eid av sparebankene og 60 prosent av den franske finanstjenesteleverandøren Worldline, er under observasjon av finanstilsynet Bafin, som i 2022 fant alvorlige mangler i forebygging av hvitvasking og IT-prosesser. Høyt Sørtysk avis Payone ble forpliktet av Bafin til å opprettholde høyere egenkapital og står nå overfor en spesiell representant som overvåker elimineringen av disse underskuddene.

En nylig publisert rapport fra Spiegel og det europeiske forskningsnettverket EIC avdekket en rekke tvilsomme transaksjoner utført av Payone. Berørte kunder inkluderer leverandører av tvilsomme abonnementsmodeller og pornografisk innhold. De interne dokumentene viser at Payone behandlet betalinger i hundrevis av millioner for "høyrisikokunder", selv om noen av disse leverandørene sies å ha byttet fra Wirecard til Payone.

Kritikk og interne undersøkelser

Bølgen av kritikk økte etter at Bafin avdekket alvorlige mangler i forebygging av hvitvasking av penger under sin revisjon. Commerzbank hadde allerede undersøkt Payones interne prosesser i 2021 og identifisert flere advarselstegn på mulige risikoer. En rapport fra regnskapsfirmaet Mazars kritiserte den overfladiske screeningen av høyrisikokunder og dokumenterte at mistenkelige betalingstransaksjoner, inkludert daglige transaksjoner på nettsteder som ikke ble åpnet, ofte ble ignorert.

Et annet sentralt poeng er Payones forbindelser til forretningspartnere med kriminalitet, inkludert Ruben Weigand, som ble dømt for banksvindel i USA i 2021. Etter arrestasjonen gikk porteføljen over til et nytt selskap drevet av Weigands bror. Til tross for disse stressende omstendighetene overtok Ottmar Bloching ledelsen i april 2023, men var allerede klar over problematiske kundeforhold.

Konsekvenser og første tiltak

Tiltakene Bafin bestilte gjorde at Payone måtte avslutte hundrevis av forretningsforbindelser, noe som truet med et mulig salgstap på opptil 130 millioner euro. Beslutningen om å forby transaksjoner for enkelte høyrisikokunder viser alvoret i situasjonen. Interne dokumenter viser at noen kontroversielle selskaper forblir aktive og behandler betalinger gjennom andre Worldline-datterselskaper.

Handel med Weltlinie-aksjer ble midlertidig suspendert på grunn av meldingene om Payone, som førte til en nedgang i børsverdien på over 20 prosent. Den nåværende markedsverdien er rundt 1,3 milliarder euro. Selskapet la vekt på at hovedstyret og administrasjonen er forpliktet til å følge regelverk og standarder for risikoforebygging og at kontrollen internt i selskapet er betydelig skjerpet siden 2023. Andelen risikokunder ble redusert til rundt 1,5 prosent av det totale betalingsvolumet.

Det gjenstår å se den nøyaktige effekten av påstandene og Payones fremtidige handlinger. Situasjonen understreker imidlertid at betalingstjenesteleverandører står overfor strenge krav til forebygging av hvitvasking i et stadig mer regulert miljø.