Payone w krzyżowym ogniu: skandal wokół wątpliwych płatności wywołuje falę oburzenia!

Payone w krzyżowym ogniu: skandal wokół wątpliwych płatności wywołuje falę oburzenia!

W cieniu skandalu Wirecard dostawca usług płatniczych Payone znalazł się obecnie w centrum poważnych zarzutów. Firma, która w 40 proc. należy do kas oszczędnościowych, a w 60 proc. do francuskiego dostawcy usług finansowych Worldline, jest obserwowana przez organ nadzoru finansowego Bafin, który w 2022 r. stwierdził poważne uchybienia w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i procesów informatycznych. Głośny Gazeta południowoniemiecka Payone, zobowiązana przez Bafina do utrzymywania wyższego kapitału własnego, ma teraz specjalnego przedstawiciela, który monitoruje eliminowanie tych deficytów.

Opublikowany niedawno raport Spiegla i europejskiej sieci badawczej EIC ujawnił szereg podejrzanych transakcji przeprowadzonych przez Payone. Dotknięci klienci to m.in. dostawcy podejrzanych modeli subskrypcji i treści pornograficznych. Wewnętrzne dokumenty pokazują, że Payone przetwarzało setki milionów płatności dla „klientów wysokiego ryzyka”, chociaż mówi się, że niektórzy z tych dostawców przeszli z Wirecard na Payone.

Krytyka i dochodzenia wewnętrzne

Fala krytyki nasiliła się po tym, jak Bafin podczas swojej kontroli odkrył poważne uchybienia w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy. Commerzbank zbadał już wewnętrzne procesy Payone w 2021 roku i zidentyfikował kilka sygnałów ostrzegawczych potencjalnych zagrożeń. W raporcie firmy księgowej Mazars skrytykowano powierzchowną kontrolę klientów wysokiego ryzyka i udokumentowano, że podejrzane transakcje płatnicze, w tym codzienne transakcje na niedostępnych stronach internetowych, były często ignorowane.

Kolejnym kluczowym punktem są powiązania Payone z partnerami biznesowymi mającymi przeszłość kryminalną, w tym z Rubenem Weigandem, który w 2021 roku został skazany w USA za oszustwa bankowe. Po jego aresztowaniu portfel przeniósł się do nowej spółki prowadzonej przez brata Weiganda. Pomimo tych stresujących okoliczności Ottmar Bloching przejął zarządzanie w kwietniu 2023 r., ale był już świadomy problematycznych relacji z klientami.

Konsekwencje i pierwsze kroki

Środki zarządzone przez Bafina spowodowały, że Payone musiało zakończyć setki relacji biznesowych, co groziło możliwą utratą sprzedaży sięgającą 130 mln euro. Decyzja o zakazie transakcji dla niektórych klientów wysokiego ryzyka pokazuje powagę sytuacji. Wewnętrzne dokumenty pokazują, że niektóre kontrowersyjne firmy pozostają aktywne i przetwarzają płatności za pośrednictwem innych spółek zależnych Worldline.

Obrót akcjami Weltlinie został czasowo wstrzymany w związku z doniesieniami o Payone, co spowodowało spadek wartości giełdowej o ponad 20 proc. Obecna wartość rynku wynosi około 1,3 miliarda euro. Spółka podkreśliła, że ​​Zarząd i Rada Administracyjna zobowiązały się do przestrzegania przepisów i standardów dotyczących zapobiegania ryzyku oraz że od 2023 r. kontrole w spółce zostały znacznie zaostrzone. Odsetek klientów obciążonych ryzykiem został zmniejszony do około 1,5 proc. całkowitego wolumenu płatności.

Nie wiadomo jeszcze, jaki będzie dokładny wpływ zarzutów i przyszłe działania Payone. Sytuacja pokazuje jednak, że dostawcy usług płatniczych stoją w obliczu rygorystycznych wymogów w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy w coraz bardziej regulowanym środowisku.