Payone no fogo cruzado: escândalo sobre pagamentos duvidosos provoca uma onda de indignação!

Payone no fogo cruzado: escândalo sobre pagamentos duvidosos provoca uma onda de indignação!

À sombra do escândalo Wirecard, o prestador de serviços de pagamento Payone está agora no centro de graves acusações. A empresa, que é detida em 40 por cento pelas caixas económicas e em 60 por cento pelo prestador de serviços financeiros francês Worldline, está sob observação do regulador financeiro Bafin, que em 2022 encontrou graves deficiências na prevenção do branqueamento de capitais e nos processos informáticos. Alto Jornal do sul da Alemanha Payone foi obrigado pelo Bafin a manter um capital próprio mais elevado e enfrenta agora um representante especial que monitoriza a eliminação destes défices.

Um relatório publicado recentemente pela Spiegel e pela rede europeia de investigação EIC trouxe à luz uma série de transações duvidosas realizadas pela Payone. Os clientes afetados incluem fornecedores de modelos de assinatura duvidosos e conteúdo pornográfico. Os documentos internos mostram que a Payone processou pagamentos na ordem de centenas de milhões para “clientes de alto risco”, embora alguns destes fornecedores tenham mudado do Wirecard para o Payone.

Críticas e investigações internas

A onda de críticas aumentou depois de o Bafin ter descoberto graves deficiências na prevenção do branqueamento de capitais durante a sua auditoria. O Commerzbank já havia examinado os processos internos da Payone em 2021 e identificado vários sinais de alerta de possíveis riscos. Um relatório da empresa de contabilidade Mazars criticou a triagem superficial de clientes de alto risco e documentou que as transações de pagamento suspeitas, incluindo transações diárias em websites não acedidos, eram frequentemente ignoradas.

Outro ponto-chave são as conexões de Payone com parceiros de negócios com antecedentes criminais, incluindo Ruben Weigand, que foi condenado por fraude bancária nos EUA em 2021. Após sua prisão, a carteira mudou para uma nova empresa dirigida pelo irmão de Weigand. Apesar destas circunstâncias estressantes, Ottmar Bloching assumiu a gestão em abril de 2023, mas já estava ciente de relacionamentos problemáticos com os clientes.

Consequências e primeiras medidas

As medidas ordenadas pela Bafin obrigaram a Payone a encerrar centenas de relações comerciais, o que ameaçava uma possível perda de vendas de até 130 milhões de euros. A decisão de proibir transacções a determinados clientes de alto risco mostra a gravidade da situação. Documentos internos mostram que algumas empresas controversas permanecem ativas e processam pagamentos através de outras subsidiárias da Worldline.

A negociação de ações da Weltlinie foi temporariamente suspensa devido aos relatórios sobre Payone, o que levou a um declínio no valor do mercado de ações em mais de 20 por cento. O valor de mercado atual ronda os 1,3 mil milhões de euros. A empresa enfatizou que a Diretoria Executiva e o Conselho de Administração estão comprometidos com o cumprimento dos regulamentos e normas de prevenção de riscos e que os controles dentro da empresa foram significativamente reforçados desde 2023. A proporção de clientes de risco foi reduzida para cerca de 1,5 por cento do volume total de pagamentos.

A determinação do impacto exato das alegações e das ações futuras de Payone ainda está por ser vista. No entanto, a situação realça que os prestadores de serviços de pagamento enfrentam requisitos rigorosos de prevenção do branqueamento de capitais num ambiente cada vez mais regulamentado.