Payone în focul încrucișat: scandalul pentru plăți dubioase stârnește un val de indignare!

Payone în focul încrucișat: scandalul pentru plăți dubioase stârnește un val de indignare!

În umbra scandalului Wirecard, furnizorul de servicii de plată Payone se află acum în centrul unor acuzații grave. Compania, care este deținută în proporție de 40% de băncile de economii și de 60% de furnizorul francez de servicii financiare Worldline, este sub observație de către autoritatea de reglementare financiară Bafin, care în 2022 a constatat deficiențe grave în prevenirea spălării banilor și în procesele IT. Tare Ziarul din Germania de Sud Payone a fost obligat de către Bafin să mențină un capital social mai mare și acum se confruntă cu un reprezentant special care monitorizează eliminarea acestor deficite.

Un raport publicat recent de Spiegel și rețeaua europeană de cercetare EIC a scos la lumină o serie de tranzacții dubioase efectuate de Payone. Clienții afectați includ furnizori de modele de abonament dubioase și conținut pornografic. Documentele interne arată că Payone a procesat plăți în sute de milioane pentru „clienți cu risc ridicat”, deși se spune că unii dintre acești furnizori au trecut de la Wirecard la Payone.

Critici și investigații interne

Valul de critici a crescut după ce Bafin a descoperit deficiențe grave în prevenirea spălării banilor în timpul auditului său. Commerzbank examinase deja procesele interne ale Payone în 2021 și identificase mai multe semne de avertizare ale unor posibile riscuri. Un raport al firmei de contabilitate Mazars a criticat screeningul superficial al clienților cu risc ridicat și a documentat că tranzacțiile de plată suspecte, inclusiv tranzacțiile zilnice pe site-uri web neaccesate, au fost adesea ignorate.

Un alt punct cheie îl reprezintă conexiunile lui Payone cu parteneri de afaceri cu antecedente penale, inclusiv Ruben Weigand, care a fost condamnat pentru fraudă bancară în SUA în 2021. După arestarea sa, portofoliul a trecut la o nouă companie condusă de fratele lui Weigand. În ciuda acestor circumstanțe stresante, Ottmar Bloching a preluat conducerea în aprilie 2023, dar era deja conștient de relațiile problematice cu clienții.

Consecințele și primele măsuri

Măsurile dispuse de Bafin au însemnat că Payone a trebuit să înceteze sute de relații de afaceri, care amenințau cu o posibilă pierdere a vânzărilor de până la 130 de milioane de euro. Decizia de a interzice tranzacțiile anumitor clienți cu risc ridicat arată gravitatea situației. Documentele interne arată că unele companii controversate rămân active și procesează plăți prin alte subsidiare Worldline.

Tranzacționarea acțiunilor Weltlinie a fost suspendată temporar din cauza rapoartelor despre Payone, care au dus la o scădere a valorii bursiere de peste 20 la sută. Valoarea actuală de piață este de aproximativ 1,3 miliarde de euro. Compania a subliniat că Directoratul și Consiliul de Administrație s-au angajat să respecte reglementările și standardele de prevenire a riscurilor și că controalele din cadrul companiei au fost înăsprite semnificativ din 2023. Proporția clienților cu risc a fost redusă la aproximativ 1,5% din volumul total de plăți.

Stabilirea impactului exact al acuzațiilor și acțiunilor viitoare ale Payone rămâne de văzut. Cu toate acestea, situația evidențiază faptul că furnizorii de servicii de plată se confruntă cu cerințe stricte de prevenire a spălării banilor într-un mediu din ce în ce mai reglementat.