Payone v krížovej paľbe: Škandál okolo pochybných platieb vyvolal vlnu nevôle!

Payone v krížovej paľbe: Škandál okolo pochybných platieb vyvolal vlnu nevôle!

V tieni škandálu Wirecard je teraz poskytovateľ platobných služieb Payone v centre vážnych obvinení. Spoločnosť, ktorú zo 40 percent vlastnia sporiteľne a zo 60 percent francúzsky poskytovateľ finančných služieb Worldline, je pod dohľadom finančného regulátora Bafin, ktorý v roku 2022 zistil vážne nedostatky v prevencii prania špinavých peňazí a IT procesoch. nahlas Juhonemecké noviny Payone bol zaviazaný Bafinom udržiavať vyšší vlastný kapitál a teraz čelí špeciálnemu zástupcovi, ktorý dohliada na odstránenie týchto deficitov.

Nedávno zverejnená správa Spiegelu a európskej výskumnej siete EIC odhalila množstvo pochybných transakcií uskutočnených spoločnosťou Payone. Medzi dotknutých zákazníkov patria poskytovatelia pochybných modelov predplatného a pornografického obsahu. Interné dokumenty ukazujú, že Payone spracovával platby v stovkách miliónov pre „vysoko rizikových zákazníkov“, hoci niektorí z týchto poskytovateľov údajne prešli z Wirecard na Payone.

Kritika a interné vyšetrovanie

Vlna kritiky vzrástla po tom, čo Bafin pri audite odhalil vážne nedostatky v prevencii prania špinavých peňazí. Commerzbank už v roku 2021 preskúmala interné procesy Payone a identifikovala niekoľko varovných signálov možných rizík. Správa účtovnej firmy Mazars kritizovala povrchné preverovanie vysokorizikových zákazníkov a dokumentovala, že podozrivé platobné transakcie, vrátane každodenných transakcií na neprístupných webových stránkach, boli často ignorované.

Ďalším kľúčovým bodom sú prepojenia Payone s obchodnými partnermi so záznamom v registri trestov, vrátane Rubena Weiganda, ktorý bol odsúdený za bankový podvod v USA v roku 2021. Po jeho zatknutí prešlo portfólio na novú spoločnosť, ktorú vedie Weigandov brat. Napriek týmto stresujúcim okolnostiam Ottmar Bloching prevzal vedenie v apríli 2023, ale už si bol vedomý problematických vzťahov so zákazníkmi.

Dôsledky a prvé opatrenia

Opatrenia nariadené Bafinom znamenali, že Payone musel ukončiť stovky obchodných vzťahov, čo hrozilo možnou stratou tržieb až 130 miliónov eur. Rozhodnutie zakázať transakcie pre niektorých vysokorizikových zákazníkov ukazuje vážnosť situácie. Interné dokumenty ukazujú, že niektoré kontroverzné spoločnosti zostávajú aktívne a spracovávajú platby prostredníctvom iných dcérskych spoločností Worldline.

Obchodovanie s akciami Weltlinie bolo dočasne pozastavené kvôli správam o Payone, čo viedlo k poklesu hodnoty akciového trhu o viac ako 20 percent. Aktuálna trhová hodnota sa pohybuje okolo 1,3 miliardy eur. Spoločnosť zdôraznila, že výkonná rada a správna rada sa zaviazali dodržiavať predpisy a normy na predchádzanie rizikám a že kontroly v rámci spoločnosti sa od roku 2023 výrazne sprísnili. Podiel rizikových zákazníkov sa znížil na približne 1,5 percenta z celkového objemu platieb.

Stanovenie presného dopadu obvinení a budúcich krokov Payone sa ešte len uvidí. Situácia však poukazuje na to, že poskytovatelia platobných služieb čelia prísnym požiadavkám na predchádzanie praniu špinavých peňazí v čoraz viac regulovanom prostredí.