Payone v navzkrižnem ognju: škandal zaradi sumljivih plačil sprožil val ogorčenja!

Payone v navzkrižnem ognju: škandal zaradi sumljivih plačil sprožil val ogorčenja!

V senci škandala Wirecard je ponudnik plačilnih storitev Payone zdaj v središču resnih obtožb. Podjetje, ki je v 40-odstotni lasti hranilnic in 60-odstotni lasti francoskega ponudnika finančnih storitev Worldline, je pod opazovanjem finančnega regulatorja Bafin, ki je leta 2022 ugotovil resne pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja in IT-procesih. Glasno Južnonemški časopis Payone je Bafin zavezal k vzdrževanju višjega lastniškega kapitala in se zdaj sooča s posebnim zastopnikom, ki spremlja odpravo teh primanjkljajev.

Nedavno objavljeno poročilo Spiegela in evropske raziskovalne mreže EIC je razkrilo številne dvomljive transakcije, ki jih je izvedel Payone. Prizadete stranke vključujejo ponudnike dvomljivih naročniških modelov in pornografskih vsebin. Interni dokumenti kažejo, da je Payone obdelal plačila v stotinah milijonov za "stranke z visokim tveganjem", čeprav naj bi nekateri od teh ponudnikov prešli z Wirecard na Payone.

Kritike in notranje preiskave

Val kritik se je povečal, potem ko je Bafin med revizijo odkril resne pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja. Commerzbank je že leta 2021 pregledala Payoneove notranje postopke in ugotovila več opozorilnih znakov možnih tveganj. Poročilo računovodske družbe Mazars je kritiziralo površno preverjanje strank z visokim tveganjem in dokumentiralo, da so bile sumljive plačilne transakcije, vključno z dnevnimi transakcijami na nedostopanih spletnih mestih, pogosto prezrte.

Druga ključna točka so Payoneove povezave s poslovnimi partnerji s kazensko evidenco, vključno z Rubenom Weigandom, ki je bil leta 2021 v ZDA obsojen zaradi bančne goljufije. Po njegovi aretaciji je portfelj prešel na novo podjetje, ki ga vodi Weigandov brat. Kljub tem stresnim okoliščinam je Ottmar Bloching prevzel vodenje aprila 2023, vendar se je že zavedal problematičnih odnosov s strankami.

Posledice in prvi ukrepi

Ukrepi, ki jih je odredil Bafin, so pomenili, da je moral Payone prekiniti na stotine poslovnih razmerij, kar je grozilo z morebitno izgubo prodaje v višini do 130 milijonov evrov. Odločitev o prepovedi poslovanja za nekatere rizične stranke kaže na resnost situacije. Notranji dokumenti kažejo, da nekatera kontroverzna podjetja ostajajo aktivna in obdelujejo plačila prek drugih podružnic Worldline.

Trgovanje z delnicami Weltlinie je bilo začasno ustavljeno zaradi poročil o Payoneu, kar je povzročilo več kot 20-odstotni upad borzne vrednosti. Trenutna tržna vrednost je okoli 1,3 milijarde evrov. V družbi so poudarili, da sta izvršni odbor in upravni odbor zavezana spoštovanju predpisov in standardov za preprečevanje tveganj ter da so nadzor znotraj družbe od leta 2023 močno poostrili. Delež rizičnih strank se je zmanjšal na okoli 1,5 odstotka celotnega obsega plačil.

Določanje natančnega vpliva obtožb in Payoneovih prihodnjih dejanj je treba še videti. Vendar pa razmere poudarjajo, da se ponudniki plačilnih storitev soočajo s strogimi zahtevami za preprečevanje pranja denarja v vse bolj reguliranem okolju.