Payone i korselden: skandal över tvivelaktiga betalningar väcker en våg av upprördhet!

Payone i korselden: skandal över tvivelaktiga betalningar väcker en våg av upprördhet!

I skuggan av Wirecard-skandalen står nu betaltjänstleverantören Payone i centrum för allvarliga anklagelser. Bolaget, som ägs till 40 procent av sparbankerna och 60 procent av den franska finansiella tjänsteleverantören Worldline, är under observation av finanstillsynsmyndigheten Bafin, som 2022 fann allvarliga brister i förebyggande av penningtvätt och IT-processer. Högt Sydtyska tidningen Payone tvingades av Bafin att behålla ett högre eget kapital och står nu inför en särskild representant som övervakar elimineringen av dessa underskott.

En nyligen publicerad rapport av Spiegel och det europeiska forskningsnätverket EIC avslöjade ett antal tvivelaktiga transaktioner utförda av Payone. Berörda kunder inkluderar leverantörer av tvivelaktiga prenumerationsmodeller och pornografiskt innehåll. De interna dokumenten visar att Payone behandlade betalningar i hundratals miljoner för "högriskkunder", även om några av dessa leverantörer sägs ha bytt från Wirecard till Payone.

Kritik och interna utredningar

Vågen av kritik ökade efter att Bafin upptäckt allvarliga brister i förebyggande av penningtvätt under sin granskning. Commerzbank hade redan under 2021 granskat Payones interna processer och identifierat flera varningstecken på möjliga risker. En rapport från redovisningsbyrån Mazars kritiserade den ytliga genomgången av högriskkunder och dokumenterade att misstänkta betalningstransaktioner, inklusive dagliga transaktioner på oåtkomliga webbplatser, ofta ignorerades.

En annan viktig punkt är Payones kopplingar till affärspartners med brottsregister, däribland Ruben Weigand, som dömdes för bankbedrägerier i USA 2021. Efter hans gripande bytte portföljen till ett nytt företag som drivs av Weigands bror. Trots dessa påfrestande omständigheter tog Ottmar Bloching över ledningen i april 2023, men var redan medveten om problematiska kundrelationer.

Konsekvenser och första åtgärder

Åtgärderna som Bafin beordrade innebar att Payone var tvungen att avsluta hundratals affärsrelationer, vilket hotade en eventuell försäljningsbortfall på upp till 130 miljoner euro. Beslutet att förbjuda transaktioner för vissa högriskkunder visar på allvaret i situationen. Interna dokument visar att vissa kontroversiella företag förblir aktiva och behandlar betalningar genom andra Worldline-dotterbolag.

Handeln med Weltlinie-aktier stoppades tillfälligt på grund av rapporterna om Payone, vilket ledde till en nedgång i börsvärdet med över 20 procent. Det nuvarande marknadsvärdet är cirka 1,3 miljarder euro. Bolaget framhöll att direktionen och styrelsen har åtagit sig att följa regelverk och standarder för riskförebyggande och att kontrollerna inom bolaget har skärpts avsevärt sedan 2023. Andelen riskkunder minskade till cirka 1,5 procent av den totala betalningsvolymen.

Att fastställa den exakta effekten av anklagelserna och Payones framtida handlingar återstår att se. Situationen visar dock att betaltjänstleverantörer ställs inför strikta krav på förebyggande av penningtvätt i en alltmer reglerad miljö.