交火中的佩昂：可疑付款丑闻引发愤怒浪潮！

交火中的佩昂：可疑付款丑闻引发愤怒浪潮！

在Wirecard丑闻的阴影下，支付服务提供商Payone现在成为严重指控的焦点。该公司由储蓄银行持有 40% 的股份，法国金融服务提供商 Worldline 持有 60% 的股份，受到金融监管机构 Bafin 的观察，该监管机构于 2022 年发现其在反洗钱和 IT 流程方面存在严重缺陷。大声 南德报 联邦金融监管局要求 Payone 维持较高的股本，现在有一名特别代表负责监督这些赤字的消除。

Spiegel 和欧洲研究网络 EIC 最近发布的一份报告揭露了 Payone 进行的一系列可疑交易。受影响的客户包括可疑订阅模式和色情内容的提供商。内部文件显示，Payone 为“高风险客户”处理了数亿笔付款，尽管据说其中一些提供商已经从 Wirecard 转向 Payone。

批评和内部调查

德国联邦金融监管局在审计中发现反洗钱工作存在严重缺陷后，批评浪潮愈演愈烈。德国商业银行已于 2021 年检查了 Payone 的内部流程，并发现了一些可能存在风险的警告信号。玛泽会计师事务所的一份报告批评了对高风险客户的肤浅筛查，并记录了可疑的支付交易，包括未访问网站上的日常交易，经常被忽视。

另一个关键点是 Payone 与有犯罪记录的商业伙伴的关系，其中包括 2021 年在美国被判犯有银行欺诈罪的 Ruben Weigand。他被捕后，投资组合转向了 Weigand 兄弟经营的一家新公司。尽管面临这些压力，奥特玛·布洛钦 (Ottmar Bloching) 仍于 2023 年 4 月接管了管理层，但他已经意识到客户关系存在问题。

后果和首要措施

Bafin 下令采取的措施意味着 Payone 必须终止数百项业务关系，这可能导致高达 1.3 亿欧元的销售额损失。禁止某些高风险客户进行交易的决定表明了事态的严重性。内部文件显示，一些有争议的公司仍然活跃，并通过其他 Worldline 子公司处理付款。

因 Payone 的报道，Weltlinie 股票暂时停牌，导致股价下跌超过 20%。目前市值约为13亿欧元。该公司强调，执行董事会和管理委员会致力于遵守风险防范的法规和标准，自2023年以来公司内部的控制已显着加强。风险客户占支付总额的比例降低至1.5%左右。

确定这些指控的确切影响以及 Payone 未来的行动还有待观察。然而，这种情况凸显出支付服务提供商在日益监管的环境中面临着严格的反洗钱要求。