عملاء سبيربنك يتهربون من العقوبات: الكشف عن تدفقات الأموال إلى أوروبا!

عملاء سبيربنك يتهربون من العقوبات: الكشف عن تدفقات الأموال إلى أوروبا!

أثرت العقوبات المفروضة على روسيا بشكل كبير على معاملات الدفع للبنوك الروسية منذ بداية الحرب الأوكرانية. وعلى الرغم من هذه التدابير التقييدية، هناك طرق بديلة لا يزال من الممكن من خلالها تحويل الأموال إلى الخارج، وخاصة إلى أوروبا. ومن الأمثلة على هذه الآليات بنك سبيربنك، وهو أكبر بنك في روسيا، والذي وجد وسائل لتسهيل هذه التحويلات. عالي الزئبق يمكن لعملاء سبيربنك تحويل الأموال إلى الخارج من خلال البنوك الغربية غير المرخصة مثل Revolut وN26، وتحويل الروبل إلى يورو.

وأوضح أحد موظفي سبيربنك أن التحويلات لكل رقم بطاقة يمكن معالجتها بما يصل إلى 500000 روبل يوميًا وما يصل إلى ثلاثة ملايين روبل شهريًا. يصعب تتبع هذه التحويلات، مما يجعلها جذابة بشكل خاص لعملاء سبيربنك. في الأصل، بعد القيود التي فرضها الاتحاد الأوروبي ونظام سويفت، كان البنك لاعباً مهماً في معاملات الدفع الدولية، والتي تم تقييد الوصول إليها بشدة.

طرق التحويل والبلدان

يستخدم عملاء سبيربنك طرق تحويل معقدة لإرسال الأموال إلى أوروبا. تتم هذه التحويلات عادة من خلال وسطاء أجانب، حيث يتم تحويل الروبل إلى عملات رقمية. تجاوز العقوبات يسمح بتحويل المبالغ كتحويلات خاصة أو رسوم خدمات. ويمكن تحويل الأموال إلى مجموعة متنوعة من البلدان، بما في ذلك أذربيجان وأرمينيا وبيلاروسيا وكازاخستان وتركيا، ولكن ليس إلى الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.

وبحسب ما ورد بدأت الشركات الروسية والألمانية في التوجه إلى البنوك في الصين وكازاخستان وتركيا. ومع ذلك، أوقفت المؤسسات الصينية الآن معاملات الدفع مع البنوك الروسية خوفًا من العقوبات. وقد أدى هذا إلى زيادة الضغط على الأنظمة المصرفية البديلة.

ردود أفعال مقدمي الخدمة

ولا يزال عرض شركتي Revolut وN26 النشطتين للغاية في مجال الخدمات المصرفية الرقمية قائما رغم محاولات التحايل عليهما. ويؤكد كلا البنكين أنهما يلتزمان بلوائح العقوبات ويراقبان الأنشطة المشبوهة. تجري N26 عمليات تدقيق مستمرة لتحديد ومنع إساءة الاستخدام والتحايل المحتمل على ضوابط العقوبات. تعد هذه الإجراءات جزءًا من سياسات الشركة لضمان عدم انتهاك أي معاملات مالية للوائح.

وبينما يواصل سبيربنك تسهيل تحويلات الأموال إلى الخارج بطرق مختلفة، لا يزال المشهد المالي الدولي غير مستقر بسبب العقوبات. أصبحت المعالجة المعقدة للتحويلات المالية بين روسيا وأوروبا قضية ذات أهمية متزايدة في الوضع الاقتصادي الحالي.