Клиентите на Сбербанк избягват санкциите: паричните потоци към Европа са разкрити!

Клиентите на Сбербанк избягват санкциите: паричните потоци към Европа са разкрити!

Санкциите срещу Русия засегнаха значително платежните транзакции за руски банки от началото на войната в Украйна. Въпреки тези ограничителни мерки все още има алтернативни маршрути, по които парични преводи в чужбина, особено в Европа, все още са възможни. Пример за тези механизми е Сбербанк, най-голямата банка в Русия, която е намерила средства за улесняване на тези трансфери. Силно Меркурий Клиентите на Сбербанк могат да прехвърлят средства в чужбина чрез несанкционирани западни банки като Revolut и N26, конвертирайки рубли в евро.

Служител на Сбербанк обясни, че могат да се обработват преводи на номер на карта до 500 000 рубли на ден и до три милиона рубли на месец. Тези преводи са трудни за проследяване, което ги прави особено привлекателни за клиентите на Сбербанк. Първоначално, след ограниченията, наложени от ЕС и системата SWIFT, банката беше важен играч в международните платежни транзакции, чийто достъп беше силно ограничен.

Методи и държави за трансфер

Клиентите на Сбербанк използват сложни маршрути за превод, за да изпращат средства в Европа. Тези трансфери обикновено се извършват чрез чуждестранни посредници, където рублите се конвертират в цифрови валути. Заобикалянето на санкциите позволява суми да бъдат прехвърляни като частни преводи или такси за услуги. Парите могат да се превеждат в различни страни, включително Азербайджан, Армения, Беларус, Казахстан и Турция, но не и в страни-членки на ЕС.

Съобщава се, че руски и германски компании са започнали да се обръщат към банки в Китай, Казахстан и Турция. Китайските институции обаче вече са спрели платежните транзакции с руски банки от страх от санкции. Това допълнително увеличи натиска върху алтернативните банкови системи.

Реакции на доставчиците на услуги

Предложението на Revolut и N26, които са много активни в областта на дигиталните банкови услуги, остава в сила въпреки опитите за заобикалянето им. И двете банки подчертават, че спазват разпоредбите за санкции и наблюдават подозрителна дейност. N26 извършва непрекъснати одити за идентифициране и предотвратяване на злоупотреби и възможно заобикаляне на контрола на санкциите. Тези мерки са част от техните фирмени политики, за да гарантират, че никакви финансови транзакции не нарушават разпоредбите.

Докато Сбербанк продължава да улеснява паричните преводи в чужбина по различни начини, международният финансов пейзаж остава нестабилен поради санкциите. Сложното обработване на паричните преводи между Русия и Европа става все по-актуален въпрос в настоящата икономическа ситуация.