Los clientes de Sberbank evaden las sanciones: ¡se revelan los flujos de dinero hacia Europa!

Los clientes de Sberbank evaden las sanciones: ¡se revelan los flujos de dinero hacia Europa!

Las sanciones contra Rusia han afectado significativamente las transacciones de pago de los bancos rusos desde el inicio de la guerra de Ucrania. A pesar de estas medidas restrictivas, existen rutas alternativas a través de las cuales todavía son posibles las transferencias de dinero al extranjero, especialmente a Europa. Un ejemplo de estos mecanismos es Sberbank, el banco más grande de Rusia, que ha encontrado medios para facilitar estas transferencias. Alto Mercurio Los clientes de Sberbank pueden transferir fondos al extranjero a través de bancos occidentales no autorizados como Revolut y N26, convirtiendo rublos a euros.

Un empleado de Sberbank explicó que se pueden procesar transferencias por número de tarjeta hasta 500.000 rublos diarios y hasta tres millones de rublos mensuales. Estas transferencias son difíciles de rastrear, lo que las hace especialmente atractivas para los clientes de Sberbank. Inicialmente, después de las restricciones impuestas por la UE y el sistema SWIFT, el banco era un actor importante en las transacciones de pagos internacionales, cuyo acceso estaba severamente restringido.

Métodos de transferencia y países.

Los clientes de Sberbank utilizan rutas de transferencia complejas para enviar fondos a Europa. Estas transferencias suelen realizarse a través de intermediarios extranjeros, donde los rublos se convierten en monedas digitales. Eludir las sanciones permite transferir cantidades como transferencias privadas o tarifas de servicio. El dinero se puede transferir a una variedad de países, incluidos Azerbaiyán, Armenia, Bielorrusia, Kazajstán y Turquía, pero no a los estados miembros de la UE.

Según se informa, las empresas rusas y alemanas han comenzado a recurrir a bancos en China, Kazajstán y Turquía. Sin embargo, las instituciones chinas han suspendido las transacciones de pago con los bancos rusos por temor a sanciones. Esto ha aumentado aún más la presión sobre los sistemas bancarios alternativos.

Reacciones de los proveedores de servicios

La oferta de Revolut y N26, muy activos en el ámbito de los servicios de banca digital, se mantiene a pesar de los intentos de eludirlas. Ambos bancos enfatizan que cumplen con las normas de sanciones y monitorean las actividades sospechosas. N26 lleva a cabo auditorías continuas para identificar y prevenir abusos y posibles elusiones de los controles de sanciones. Estas medidas son parte de las políticas de su empresa para garantizar que ninguna transacción financiera viole las regulaciones.

Si bien Sberbank continúa facilitando las transferencias de dinero al extranjero de diversas formas, el panorama financiero internacional sigue inestable debido a las sanciones. El complejo manejo de las transferencias de dinero entre Rusia y Europa se está convirtiendo en un tema cada vez más relevante en la actual situación económica.